Estafas con criptomonedas: Qué son, qué hacen y cómo evitarlas

Por Currency.com Research Team

Se han producido muchas estafas con criptomonedas. Te explicamos cómo detectarlas y evitarlas

Estafas con criptomonedas                                 

El mundo de las criptodivisas es relativamente nuevo y comparativamente no está regulado. Esto atrae a los estafadores que buscan llevar a cabo todo tipo de criptoestafas. Queremos asegurarnos de que tengas un viaje lo más seguro posible por el mundo de las criptomonedas, así que aquí te contamos sobre las estafas y cómo evitarlas. 

No todas las criptodivisas que no tienen éxito son estafas. Los inversores pueden perder dinero si una moneda genuina fracasa por causas naturales, y no fue diseñada específicamente para desplumar a la gente. Especialmente cuando una moneda se promociona con entusiasmo a través de las cuentas de las redes sociales, hay que ser prudente y hacer su propia investigación. 

Echemos un vistazo a algunos hechos y cifras, viendo ejemplos de estafas para entender mejor cómo funcionan las estafas de criptodivisas y cómo evitar que te ocurran a ti. 

Aumento de los fraudes con criptomonedas

Solo en Estados Unidos, los inversores perdieron más de 80 millones de dólares por estafas con criptodivisas en los seis meses comprendidos entre el 1 de octubre de 2020 y el 31 de marzo de 2021, según un informe de la Comisión Federal de Comercio (FTC). El informe señala que casi 7.000 personas han sido víctimas de fraudes con criptomonedas, con una pérdida media de 1.900 dólares. Estas cifras sugieren que, en comparación con el mismo período de 2020, más de 12 veces el número de personas habían sido objeto de estafas de criptodivisas, con la cantidad de dinero robado es de casi 1.000%.

Fraude de criptomonedas en los Estados Unidos de octubre a marzo

La analista del programa de la FTC, Emma Fletcher, dijo que la relativa novedad de las criptomonedas, combinada con los elevados precios de las mismas que hacían que más gente se interesara por ellas, "jugaba a favor de los estafadores".

Dijo:

"Se mezclan en la escena con afirmaciones que pueden parecer plausibles porque la criptomoneda es un territorio desconocido para mucha gente".

El informe de la FTC dice que las personas de entre 20 y 49 años tienen más de cinco veces más probabilidades de ser víctimas de estafas relacionadas con las criptomonedas, pero las personas de más de 50 años tienen más probabilidades de perder sumas más elevadas, ya que la pérdida media para las personas de ese grupo de edad es de 3.250 dólares.

El Wall Street Journal compartió la historia de Sebastian, un técnico farmacéutico de 28 años que perdió su inversión de 10.000 dólares en la criptomoneda LUB. El WSJ dijo que la moneda, que prometía a los inversores rendimientos diarios del 10%, murió en mayo. Sebastian dijo:

"Me siento avergonzado y todavía no me entra en la cabeza lo estúpido que fui".

La compañía de análisis de blockchain CipherTrace dijo que había habido una disminución en el fraude de inversión de cripto en todo el mundo, con $4,1 mil millones robados globalmente en 2019 y $432 millones tomados durante los primeros cuatro meses de 2021.

Sin embargo, dice la compañía, ha habido un crecimiento en las estafas de cripto que involucran finanzas descentralizadas (DeFi), con 83,4 millones de dólares estafados a los inversores en el primer tercio de 2021, más del doble de los 41 millones de dólares robados en todo el año 2020.

Se castiga el fraude con criptomonedas

Las autoridades han conseguido atrapar a algunos estafadores. En febrero, el gestor de fondos de cobertura de criptomonedas Stefan Qin se declaró culpable de un cargo de fraude de valores en un tribunal federal estadounidense de Nueva York. Admitió haber mentido a los inversores sobre los rendimientos de su fondo estrella, Virgil Sigma Fund LP, de 90 millones de dólares. Qin, de 24 años y de nacionalidad australiana, originario de Canberra, robó casi todos los activos del fondo y luego intentó robar de otro fondo para ayudar a pagar a los inversores. La fiscal estadounidense Audrey Strauss dijo:

"Todo el castillo de naipes ha quedado al descubierto, y Qin espera ahora la sentencia por su descarado robo".

El 2 de marzo, un tribunal estadounidense dictaminó que Benjamin Reynolds, de Manchester (Reino Unido), tenía que pagar 571 millones de dólares tras descubrirse que había estafado a personas para que le enviaran más de 22.000 bitcoins. El tribunal federal de Manhattan dijo que Reynolds tenía que pagar unos 143 millones de dólares en concepto de restitución, además de una multa de 429 millones de dólares.

Reynolds dijo a los inventores que negociaría sus bitcoins en los mercados de divisas para aumentar los beneficios. No realizó ninguna operación para sus clientes. El fraude, que tuvo lugar entre mayo y octubre de 2017, le hizo dirigirse a 169 ciudadanos estadounidenses y a más de 1.000 personas de todo el mundo.

Fraude con criptomonedas en todo el mundo

Las posibles estafas con criptodivisas no se limitan a los Estados Unidos. El periódico británico Sunday Times informó en julio sobre Grantedge Trading Investment. La falsa empresa afirmaba falsamente que el oligarca ruso Alisher Usmanov era su director ejecutivo. En la lista de accionistas figuraban el multimillonario indio del acero Lakshmi Mittal y el magnate británico de los productos químicos Sir Jim Ratcliffe. Grantedge afirmó ofrecer criptodivisas entre sus productos disponibles para el comercio. 

En abril, la bolsa de criptomonedas turca Thodex se quedó a oscuras, dejando a unas 391.000 personas sin poder acceder a sus cuentas. Faruk Fatih Özer, director general de la empresa, fue visto en un aeropuerto. Los medios de comunicación turcos informaron de que se había llevado 2.000 millones de dólares en moneda digital. 

Históricamente, uno de los intentos de fraude más notables fue una publicación viral en las redes sociales en la que se afirmaba que Martin Lewis, fundador del sitio web británico MoneySavingExpert.com, aconsejaba a la gente que invirtiera en bitcoin a través de un sitio web fraudulento.

Lewis emprendió acciones legales contra Facebook. En enero de 2019, el gigante de las redes sociales acordó pagar 3 millones de libras a Citizen's Advice para que la organización pudiera crear un proyecto de "acción contra las estafas". 

Lewis, un fijo en los medios de comunicación británicos, dijo:

"Habrán visto anuncios conmigo de Bitcoin o de comercio de Bitcoin. No son Bitcoin, son estafas. No los toquen. Si ven mi cara en un anuncio no es cierto. Sea increíblemente cuidadoso en hacer su investigación e ir por una fuente legítima si quiere su Bitcoin".

Tipos de estafa con criptomonedas

Algunos tipos de estafas de inversión en criptografía incluyen:

Intercambios de criptomonedas falsas, que parecen empresas legítimas pero luego desaparecen de la noche a la mañana, llevándose las inversiones de sus clientes.

Esquemas de inversión falsos, en los que se promete a la gente rendimientos masivos. A menudo, estos implican que las celebridades y las personas de negocios exitosas están involucradas o respaldan el esquema.

Esquemas Ponzi, que prometen grandes ganancias si alguien se involucra. Pero una parte crucial de su recompensa consiste en reclutar a amigos y familiares para que se inscriban. El dinero de los nuevos miembros se utiliza para pagar a los miembros más antiguos. Se derrumba cuando no se encuentran nuevos reclutas para hacer frente a los pagos.

Spoofing y suplantación de identidad, donde la gente crea sitios web falsos o piratea números de teléfono para persuadir a la gente de que les envíe dinero.

El malware, que se adhiere a los ordenadores de las personas y roba su información.

Estafas de salida, en las que una empresa se queda con el dinero sin entregar un producto. En lo que respecta a los fraudes con criptomonedas, suelen consistir en que una empresa recauda dinero a través de una oferta inicial de monedas (ICO) y cierra durante la ICO o poco después de su finalización.

Cómo detectar una estafa de criptomonedas

● Haz tus cuentas. Bitconnect prometió a los inversores un interés compuesto del 1% diario. Haciendo los cálculos te habrías dado cuenta de que un depósito de 1.000 dólares se habría traducido en rendimientos imposibles de 50 millones de dólares sólo cinco años después.

● Mantén la cabeza fría. Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

● Asegúrate siempre de volver a comprobar las cosas. Si una cuenta de las redes sociales afirma que una persona famosa está detrás de un producto o lo respalda, hay que asegurarse de que es cierto.

● Si los documentos y sitios web están llenos de errores y erratas, es casi seguro que se trata de una estafa de criptomonedas.

● No dejes que otras personas tengan acceso a tu ordenador o teléfono.

● Investiga. La FTC sugiere que hagas una búsqueda en la web del cripto producto más "revisión" "estafa" o "queja".

Cómo detectar y evitar las estafas con criptomonedas

Recuerda también que las criptomonedas están en un mercado volátil. Incluso si se trata de algo genuino, no hay garantía de que vayas a ganar dinero. Investiga, recuerda que los precios de las criptomonedas pueden subir y bajar, y nunca inviertas más de lo que puedas permitirte perder.

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