अच्छा प्रशासन हमारे व्यवसाय का मुख्य हिस्सा है
अच्छा प्रशासन सिर्फ अच्छे व्यवसाय को ही नहीं बनाता, यह हमारे ग्राहकों और कर्मचारियों की सुरक्षा के लिए भी मुख्य है. मनी लॉन्ड्रिंग और आपराधिकता और आतंकवाद के अवैध वित्तपोषण को दुनिया भर की सरकारों ने प्रमुख खतरों के रूप में पहचाना है. इसके साथ ही, फाइनेंशियल अपराध और टैक्स चोरी अंतरराष्ट्रीय वित्तीय सिस्टमों को कमज़ोर करती हैं और बाजारों को बिगाड़ती हैं.
Currency.com पर हम आंतरिक नियंत्रण और मज़बूत जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं की एक ज़ोरदार और अच्छे तरह से स्थापित सिस्टम को बनाए रखते हैं, जिसमें ट्रेड के पहले और ट्रेड के बाद की धोखाधड़ी का पता लगाने वाले सिस्टम शामिल हैं. हमारी योग्य वैश्विक अनुपालन टीमें यह सुनिश्चित करती हैं कि हम अपने ग्राहकों की रक्षा करने और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ मदद करने के लिए सभी प्रासंगिक कानूनों का पालन करें.
खास तौर पे, Currency.com पर हम:
सेल्फ-असेसमेंट
सेल्फ-असेसमेंट साधनों का इस्तेमाल किया जाता है, हमारे आंतरिक नियंत्रण, जोखिम प्रबंधन प्रॉसेस और लागू रेग्युलेशनों की क्षमता का मूल्यांकन करने के लिए. सीन्यर मैनेजमेंट और बोर्ड ऑफ डिरेक्टर्ज़ द्वारा सेल्फ-असेसमेंट के परिणामों की नियमित रूप से समीक्षा की जाती है.
इंटर्नल ऑडिट
इंटर्नल कंट्रोल, जोखिम प्रबंधन और शासन प्रक्रियाओं की क्षमता और प्रभावशीलता का मूल्यांकन करने वाली एक प्रोफेशनल ऑडिट उपयोगिता बनाए रखें, और साथ ही इनके नियमों और रेग्युलेशनों के कम्पलायंस के स्तर पर भी ध्यान दें. ये इंटर्नल कंट्रोल वार्षिक मूल्यांकन के अधीन हैं, यह सुनिश्चित करने के लिए कि, वे नए और प्रचलित नियमों के अनुरूप लागू रहें.
ट्रेनिंग और विकास
हम समझदार आवश्यकताओं और बेहतरीन प्रैक्टिसों के साथ-साथ रहने के लिए ट्रेनिंग और विकास के महत्व को पहचानते हैं. हमारे कर्मचारी शासन और जोखिम प्रबंधन प्रथाओं, और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सहित अपने कर्तव्यों से संबंधित तरह-तरह के ट्रेनिंग कार्यक्रमों में भाग लेते हैं.
अनिवार्य ट्रेनिंग
इसके अलावा, हमारे इंडक्शन प्रॉसेस के रूप में, हम यह सुनिश्चित करते हैं कि जो कर्मचारी वित्तीय लेनदेन को पूरा करने और उसे मैनेज करने के लिए ज़िम्मेदार हैं, वे अनिवार्य एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और कम्प्लाइयन्स ट्रेनिंग से गुजरें. न्यासिक कर्तव्यों वाले कर्मचारियों के लिए एक वार्षिक एंटी-मनी लॉन्डरिंग पाठ्यक्रम पूरा करना भी ज़रूरी है.
स्वीकृति
एसोसिएशन ऑफ सर्टिफाइड एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग स्पेशलिस्ट्स (ACAMS) और इंटरनेशनल कम्पलायंस एसोसिएशन जैसे संगठनों से सर्टिफिकेट और पेशेवर सदस्यता के साथ क्वालिफायड कर्मचारी.
KYC, SOW और SOF
अपने ग्राहक को जानिए, संपत्ति के स्रोत और धन के स्रोत की बेहतरीन प्रैक्टिसों के अनुसार, हम अपने हर ग्राहक की पहचान और रेसीडेंट एड्रेस को वेरिफाई करते हैं. इस आवश्यकता हमारे नियम और शर्तों में सुदृढ़ की गई है.
कोई तृतीय-पक्ष के लेनदेन नहीं
हम तृतीय-पक्ष डिपॉज़िट नहीं लेते और ना ही तृतीय-पक्ष विड्रॉल करते हैं. सभी डिपॉज़िट, जहां संभव हो, कपटी आय की
पहचान करने की टेक्नोलॉजी
इसके साथ ही, हम पहचान धोखाधड़ी के जोखिम को कम करने के लिए नवीन डॉक्युमेंट ऑथेंटिकेशन तकनीक और इलेक्ट्रॉनिक डेटाबेसों का इस्तेमाल करते हैं, जिसमें चोरी की पहचान और नकली डॉक्युमेंटों के उपयोग से संबंधित परिस्तिथियां शामिल हैं. जहां आवश्यक हो, हम इलेक्ट्रॉनिक पहचान विधियों का इस्तेमाल करेंगे जिसमें बायोमेट्रिक जांच करना और/या ग्राहक की पहचान वेरिफाई करने के लिए
सैंक्शनों की सेहत
हम उन लोगों के लिए भी नियमित रूप से जांच करते हैं जो सैंक्शंड हों, राजनीतिक रूप से उजागर हों, या प्रतिकूल मीडिया से हों. हम संदिग्ध गतिविधि को पकड़ने और रोकने के लिए सभी लेनदेन पर निगरानी रखते हैं, जिससे हमें ग्राहकों को सैंक्शंड और/या वित्तीय संस्थानों के स्क्रीन करने में भी मदद मिलती है.
US कानून
US में हम वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) के साथ रेजिस्टर्ड हैं, इस रेजिस्ट्रेशन नम्बर के साथ 31000177055071. हमारे मनी सर्विसेज़ बिजनेसेज़ (MSB रेजिस्ट्रेशन) की एक शर्त के रूप में हमें US बैंक गोपनीयता अधिनियम का पालन करना अनिवार्य है. इसके साथ ही, US में हमारी बैंकिंग सेवाएं सीधे बैंक गोपनीयता अधिनियम और US पैट्रियट अधिनियम द्वारा रेग्युलेटेड हैं. इस कानून के अनुरूप, और हमें बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने की एक शर्त के रूप में, हमारी बैंकों को हमारे ग्राहकों के लेनदेन की आवधिक ऑडिट करने की ज़रूरत है.
MSB रेजिस्ट्रेशन का स्टेटस
नियमित ऑडिट
आखिरकार, हम कम्पनी के इंटर्नल कंट्रोल, जोखिम प्रबंधन और शासन प्रक्रियाओं की क्षमता और प्रभावशीलता, और साथ ही उनके नियमों और रेग्युलेशनों के कम्पलायंस के स्तर का मूल्यांकन करने के लिए, सालाना एक 'बिग फोर' अकाउंटिंग और ऑडिटिंग फर्मों में से अग्रणी, स्वतंत्र ऑडिटर को लाते हैं.
