Как избежать ошибок в трейдинге

Автор: Connor Sephton

Ошибки в трейдинге: как не допустить 10 ключевых ошибок, которые свойственны новичкам.

Психология трейдинга                                 

Первые шаги в мире инвестиций могут стать болезненным опытом. Но если вы заранее изучите самые распространенные ошибки, которые допускают трейдеры, и будете знать, как отличить удачную инвестицию от неудачной, вы можете избежать проблем. Большинство советов в этой статье предназначено для начинающих трейдеров и продиктовано здравым смыслом. Другие же — из числа тех, что не известны даже самым опытным инвесторам.

1. Изучите бизнес, в который вы инвестируете

Распространенные ошибки в трейдинге включают, в первую очередь, желание погрузиться в инвестирование без должной осмотрительности. Какими бы заманчивыми ни были смелые финансовые прогнозы, крайне важно оценить состояние рынка, проанализировать конкуренцию и изучить потенциальные угрозы, с которыми сталкивается компания и отрасль, к которой она принадлежит. Хотя это не всегда приятная работа, позже это вам пригодится, так как вы увидите возможности, которые упускают другие инвесторы.

2. Относитесь к неликвидным инвестициям с осторожностью

Излишний расчет на неликвидные активы может иметь нежелательные финансовые последствия. В качестве примера могут служить недвижимость и акции, которые не торгуются на постоянной основе. Поскольку эти активы труднее продать, вы рискуете оказаться в ситуации, когда придется от них быстро избавляться при падении цен. При этом, если актив продастся не сразу, потери будут только умножаться с каждым днем.

3. Не инвестируйте все средства в один актив

Трейдинг для начинающих должен строиться на соблюдении золотого правила: не инвестировать все средства в один актив. Используя терминологию трейдеров, инвестиции необходимо диверсифицировать. Неликвидные активы и акции, связанные с повышенным риском, могут обеспечить хороший доход и занять место в хорошо сбалансированном портфеле, но нельзя полагаться исключительно на них. С одной стороны, диверсификация позволяет инвестору рискнуть, распределяя деньги по отраслям, странам и типам инвестиций. С другой,такая стратегия означает, что в краткосрочной перспективе вы получите меньше прибыли, но в долгосрочной выиграете.

4. Рассчитайте свои риски

Даже начинающие инвесторы знают, что отсутствие диверсификации — это одна из самых распространенных ошибок в трейдинге, которых следует избегать. Но важно также помнить, что не существует единого подхода к диверсификации. Чтобы понять, как распределить в портфеле активы с низким и высоким риском, вам необходимо рассчитать параметры приемлемого для вас риска, а также определить волатильность рынка и учесть потенциальные убытки, которые вы готовы перенести. Также стоит установить долгосрочные цели, учитывая тот период времени, на который вы планируете инвестировать в актив, и представить, что вы будете делать, если стоимость портфеля упадет на 10%.

5. Не поддавайтесь эмоциям

Одна из самых опасных инвестиционных ошибок, которую может совершить трейдер, — это поддаться эмоциям. В самый напряженный момент импульсивный поступок может привести к неправильному решению и увеличить потери. Но есть инструменты, которые помогают трейдеру управлять эмоциями. Например, лимитные ордера позволят вам заранее определить, когда вы будете готовы покупать или продавать акции. Такая определенность избавляет от принятия поспешных решений.

6. Не усугубляйте потери

Если инвестиция на фондовом рынке или позиция на форексе сработали не так, как вам бы хотелось, и вы потеряли вложения, не стоит поддаваться соблазну вложиться во что-то еще, чтобы компенсировать убытки. Любое импульсивное решение, которое вы принимаете, не взвесив риски, может привести к еще большим потерям. Создав инвестиционный план и придерживаясь его, вы сможете беспристрастно справляться с убытками и двигаться дальше, не усложняя ситуацию.

7. Контролируйте свои инвестиции

Погружаться слишком глубоко в инвестиции опасно, но полное отсутствие контроля тоже может привести к плачевным последствиям. Если у вас есть автоматизированная стратегия, важно время от времени проверять, как она работает. Периодически стоит проверять каждый аспект своего портфолио, чтобы увидеть, где дела идут хорошо, а где есть возможности для улучшения. Недавнее исследование Schroders’ Global Investor Study показало, что 23% инвесторов не проверяют свое портфолио даже раз в месяц.

8. Дайте инвестициям время

Терпение — одно из самых больших достоинств инвестора, а преждевременный выход из позиции может сработать против вас. Как правило, опытные трейдеры рекомендуют держать инвестиции не менее пяти лет, чтобы они могли созреть. Как бы то ни было, согласно вышеупомянутому исследованию Schroders, средний инвестор выходит в кэш в два раза раньше. Постоянные изменения могут дорого вам стоить из-за комиссионных и операционных издержек, связанных с каждой новой сделкой. Поэтому стоит расписать стратегию и придерживаться ее. Когда фондовый рынок переживал спад в 2018 году, только каждый пятый инвестор придерживался своего первоначального плана. Многие распродали свои акции, когда цены были на нижнем пределе.

9. Не догоняйте рынок

Безусловно, заманчиво попытаться вскочить на подножку уходящего поезда, когда акции резко выросли. Но часто такая стратегия часто дает обратные результаты, потому что по факту вы платите за акцию самую высокую цену и получаете очень мало прибыли. Такие инвестиционные ошибки— прямое следствие того, что инвестор вовремя не проявил терпение. Schroders приводит следующий пример в связи с этой ошибкой. Мировой индекс MSCI включает в себя шесть тысяч крупнейших компаний в мире. Допустим, вы вложили $1000 в 2003 году и оставили их до 2018 года. За этот период инвестиции выросли до $4211. Однако, если убрать 30 лучших дней индекса за этот период, инвестиции будут стоить всего 1268 долларов. Постоянный прыжок с позиции на позицию существенно увеличивает шансы пропустить доход.

10. Не следуйте за толпой

Экспертный анализ и новостные отчеты могут дать ценную информацию о движениях рынка. Но эти данные, как и исторические результаты, всегда следует воспринимать с известной долей сомнения. Стадный инстинкт порой заставляет инвесторов идти по тому же пути, что и остальные, покупая те же самые акции. Такой подход может показаться более безопасным, но часто ассоциируется с пузырями на рынке, которым рано или поздно суждено лопнуть. Следственно, ваш портфель может стать менее эффективным из-за того, что упущены другие, пусть и не столь популярные, возможности.

Читать далее: Мужчины и женщины в трейдинге – кто успешнее и почему

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image