Currency.com vs Binance: обзор и сравнение двух криптобирж
Какие возможности для трейдеров предлагают биржа Binance и криптобиржа токенизированных активов Currency.com: сравниваем две популярные площадки по объему торгов, доступным активам и другим показателям
Currency.com — криптобиржа токенизированных активов, деятельность которой полностью легальна и регулируется Декретом Президента Республики Беларусь от 21.12.2017 № 8 «О развитии цифровой экономики». Беларусь — одна из первых стран, где было сформировано и внедрено продвинутое законодательство, регулирующее сферу обращения цифровых знаков (токенов). Компания Currency Com Limited авторизована Комиссией по финансовым услугам Гибралтара в качестве DLT Provider (поставщика услуг в сфере распределенного реестра), зарегистрирована в FINTRAC (Канада) и в FinCEN (США) как Money Services Business, что позволяет ей оказывать услуги гражданам этих стран.
Binance — крупнейшая в мире криптобиржа по объему торгов. Суточный оборот на ней, по данным CoinMarketCap, составляет более $66 млрд. Currency.com — одна из самых популярных криптобирж в России и СНГ. В этом материале мы сравним две платформы и расскажем об их преимуществах и недостатках.
Объем торгов и доступные активы
Биржа криптовалют Binance поддерживает 184 токена, количество торговых пар составляет 591. Биткоин можно поменять не только на доллар США, но и, например, на рубли, а также на множество других традиционных и цифровых валют. У платформы есть свой собственный токен — Binance Coin (BNB).
По данным Binance, в 2020 году совокупный объем торгов на площадке составил свыше $3 трлн, а максимальный показатель за сутки превысил $52,6 млрд. Таким образом, Бинанс — это крупнейшая в мире биржа по объему торгов.
На криптобирже Currency.com доступно более 1700 токенизированных активов. Среди них — токенизированные акции крупнейших мировых компаний, включая Tesla и Apple, важнейшие мировые индексы, такие как S&P 500 и FTSE 100, популярные биржевые товары (нефть, золото и другие), а также широкий выбор наиболее часто торгуемых криптовалют и валютных пар.
Совокупный торговый оборот пользователей Currency.com — $16 млрд. Максимальный объем торгов за день приближался к отметке в $120 млн.
Расположение и команда
Криптобиржа Binance была основана в 2017 году разработчиком трейдингового ПО Чанпэном Чжао. Изначально Binance базировалась в Китае, но в связи с усилением регулирования криптовалюты переехала в Японию, а затем на Мальту. Однако в 2020 году Управление финансовых услуг Мальты заявило, что биржа Binance официально не зарегистрирован и не регулируется в стране. Позже основатель платформы заявил изданию Forbes, что у них нет штаб-квартиры.
Currency Com Limited была основана в 2019 году. Компания зарегистрирована на Гибралтаре и регулируется Комиссией по финансовым услугам Гибралтара (GFSC). Платформа работает в рамках законодательства республики Беларусь, в том числе регулирующего порядок обращения криптовалют, проведение ICO и заключение смарт-контрактов.
Команду возглавляет Джонатан Сквайрс с опытом работы в GlobalData (AIM: DATA), Trinity Mirror Digital (LSE: RCH) и The Stars Group (TSGE: TSI). Currency Com Limited имеет DLT-лицензию финансового регулятора Гибралтара.
Безопасность
В мае 2019 года хакеры взломали криптобиржу Binance, похитив более $41 млн в биткоинах. Как сообщили представители платформы, злоумышленникам удалось получить доступ к ключам пользовательского API, кодам двухфакторной аутентификации и «другой потенциально важной информации». В компании не исключают, что хакеры по-прежнему могут контролировать некоторые аккаунты пользователей.
В 2019 году на бирже также произошла утечка данных KYC («знай своего клиента» — политика, по которой пользователи предоставляют платформе личные данные), которую хакеры якобы получили от стороннего поставщика. Позже в Binance заявили, что усилили свою безопасность, внедрив метод аутентификации Universal 2nd Factor и расширив возможности мониторинга обмена.
Currency.com хранит пользовательские данные на серверах, защищенных средствами физической защиты военного уровня. Для проверки электронной почты платформа использует системы PGP/GPG, а для безопасной загрузки документов и высокого уровня глобального шифрования — дискретную систему. Эти меры позволяют предотвратить вмешательство в любой аспект клиентской информации и их вклады.
Кроме того, Currency.com соблюдает требования мировых стандартов и практик по борьбе с отмыванием денег (AML) и KYC. Утечек данных и хищений средств на Currency.com на данный момент не зафиксировано.
Регистрация и верификация
Создание аккаунта на обеих криптобиржах занимает не более двух минут: достаточно ввести адрес электронной почты, выбрать пароль, а затем подтвердить регистрацию.
Для стандартной торговли верификация на Бинанс не нужна. При этом вы должны соблюдать условие: выводить не более 2 BTC в сутки. Для того, чтобы вводить и выводить средства в фиате на Binance, а также для маржинальной торговли на Binance придется пройти полную верификацию.
Ознакомиться с возможностями платформы Currency.com без прохождения процедуры KYC можно в течение 15 дней. Однако для вывода средств необходимо пройти верификацию. Через 15 дней процедура верификации обязательна. Currency.com — полностью регулируемая криптобиржа, поэтому прохождение KYC необходимо. Это позволяет гарантировать, что торговая платформа не подвергнется внезапным проверкам или ограничениям со стороны регулятора.
Сама процедура очень проста: требуется скан или фото удостоверения личности, а также подтверждение адреса, например, выписка со счета в банке. Подтверждение обычно приходит менее чем через час.
Пополнение баланса и вывод средств
Как пополнить счет на Binance? Вы можете внести на счет различные криптовалюты, а также более 60 фиатных валют, в том числе — российские рубли. Минимальный депозит на Бинанс составляет 1 рубль.
Комиссии на Binance не взимаются, если вы кладете на счет криптовалюту. Зато они появляются, когда пользователь задумывается, как вывести деньги с Binance. Например, для биткоина комиссия составляет 0,0004 ВТС. Что касается фиатных пополнений, то комиссия на Бинанс на ввод рублей с карты — 3,1%, евро — 3%. Самая низкая комиссия (0-0,5%) — для депозитов с кошельков AdvCash и Payeer.
При выводе фиата наиболее дешевый вариант — евро: комиссия за SEPA-перевод составит 1,5 евро, а для вывода на кошельки AdvCash и Payeer — 0%. Вывод рублей РФ на карту обойдется в 2,2% + 45 рублей.
На Currency.com также доступно пополнение как в основных криптовалютах (BTC, BCH, ETH, LTC, USDT). Кроме того, пополнить аккаунт можно и фиатом с использованием банковских карт и переводов, в том числе через систему SEPA.
Минимальные сумма пополнения и вывода с карты составляет 750 рублей, для банковского перевода — 3500 рублей. Комиссия за пополнение с банковской карты составляет 3,5%. На Currency.com нет комиссии за пополнение банковским переводом, хотя ее может взимать сам банк отправителя.
При выводе на карту комиссия равна 3% + 200 рублей для Visa и 3% + 200 рублей для MasterCard. В случае вывода на банковский счет сбор составит всего 300 рублей.
Торговые комиссии
Как торговать на Binance? Комиссия зависит от торгового объема пользователя за 30 дней, а также от количества нативных токенов BNB на балансе. Все пользователи, у которых меньше 50 BNB, платят комиссию 0,1%.
Если баланс BNB больше 50 монет, то на самом нижнем уровне (до 50 ВТС в месяц) комиссия мейкеров и тейкеров одинаковая (0,1%). На всех остальных уровнях мейкеры платят меньше тейкеров. Например, в диапазоне от 50 ВТС до 500 ВТС в месяц комиссия составляет 0,09% для мейкера и 0,1% для тейкера.
При торговле без левереджа на криптобирже Currency.com действуют одинаковые комиссии для мейкеров и тейкеров. Различие состоит только в виде активов: 0,2% для криптовалюты; 0,05% для токенизированных акций, индексов, коммодитиз и ЕTF; 0,03% для токенизированных облигаций; 1% для токенизированных валют.
Для торговли с левереджем действуют другие ставки: 0,075% для тейкеров и -0,025% для мейкеров при торговле криптовалютами; 0,0125% для мейкеров и тейкеров по токенизированным акциям, ЕTF, индексам и коммодитиз; и 0,002 по токенизированным валютам.
Хотя на Binance спот-комиссии ниже, на Currency.com гораздо меньше спред, что компенсирует разницу в размере комиссии.
Торговля с плечом
При маржинальной торговле на Бинанс можно выбирать размер плеча от 3х до 5х. При торговле фьючерсами на платформе Binance Futures размер плеча может составлять до 125х.
На криптобирже Currency.com максимальный размер плеча зависит от типа актива:
20х для криптовалют, акций и ETF;
100х для индексов; 200х для коммодитиз;
500х для токенизированных валютных пар.
Для отдельных криптовалютных пар (ETH/USD, BTC/USD, ETH/EUR и BTC/EUR) можно использовать плечо 50х или 100х, но только при условии гарантированного стоп-лосса.
Партнерская и реферальная программа
У Binance.com есть отдельные реферральные программы для платформ Binance Spot и Binance Futures. Комиссии от приглашения друзей могут составлять до 40% от сделки, но напрямую зависит от среднесуточного баланса BNB приглашающего. Если он меньше 500 BNB, то базовая реферальная ставка опускается до 20%.
К реферальной программе Currency.com может присоединиться любой клиент. Вы получите 50% от торговых сборов, которые платят ваши рефералы, в течение 6 месяцев. Выплаты совершаются в долларах на банковский счет. Кроме того, приглашенные вами пользователи получают скидку в 10% на торговые комиссии.
Итоги
Регулирование. Currency.com — законодательство республики Беларусь и Комиссия по финансовым услугам Гибралтара (GFSC). Binance — у компании нет определенной юрисдикции.
Доступные активы. Currrency.com — более 1700 токенизированных активов, а также популярные криптовалютные, фиатные и криптофиатные пары. Binance поддерживает 184 токена, количество торговых пар составляет 591.
Верификация. Currrency.com — обязательна после 15 дней. Binance — обязательна для ввода и вывода в фиате или при больших объемах вывода.
Ввод и вывод средств. На обеих криптобиржах доступны банковские переводы (в т.ч. SEPA), Visa/MasterCard, локальные платежные системы.
Торговые комиссии и сборы. На Currency.com — одинаковые комиссии для мейкеров и тейкеров, различаются по видам активов. На Binance — все пользователи, у которых меньше 50 BNB, платят комиссию 0,1%. Далее все зависит от количества выводимых средств.
Торговля с левереджем. На Currency.com — 20-500х, в зависимости от актива. На Binance — 3-5х для криптовалют, до 125х по фьючерсам.
Реферальная программа. Currency.com — 50% от торговых сборов реферала в течение 6 месяцев. Binance — до 40% от сделки в зависимости от среднесуточного баланса BNB приглашающего.
