ЦБ России начал изучать связанные с криптообменниками операции банков
Регулятор впервые разослал финансовым организациям соответствующие запросы
Российский Центробанк начал проверять операции банков, в которых участвуют криптообменники. Об этом пишет «Коммерсантъ».
По данным издания, регулятор с конца 2021 года обращает внимание на транзакции через криптообменники между физическими лицами, казино и форекс-дилерами.
ЦБ отправил в банки соответствующие запросы. Как говорят собеседники «Коммерсанта», раньше таких запросов они не получали.
Среди криптообменников, которые захотел проверить регулятор, были, например, cleanbtc.ru, openchange.cash, vexel.com и другие. При этом партнерами криптообменников на их сайтах указаны крупные российские банки и платежные сервисы. В одном из них – «Золотой короне» – заявили, что никаких партнерских отношений с криптообменниками у них нет.
В единственном криптообменнике, где дали комментарий «Коммерсанту», – vexel.com – заявили, что работают исключительно в правовом поле.
Какой ваш прогноз цены для BTC/USD?
В ЦБ отмечают, что подобные криптообменники «не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами».
То, как обменники проводят операции (анонимно и с приемом платежей на банковские карты и электронные кошельки, а не на расчетный счет), «создает риски потери денег гражданами и вовлечения их в мошеннические схемы», считает регулятор.
Российские власти давно обеспокоены легальностью операций с криптовалютой, которые совершают российские граждане. Об этом, в частности, говорил глава Следственного комитета страны Александр Бастрыкин.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина последовательно критикует криптовалюты за их непрозрачность, волатильность и «использование в незаконной деятельности». В декабре агентство Reuters сообщило, что российский ЦБ рассматривает возможность полного запрета операций с криптовалютами на территории страны.
