ЦБ назвал критерии для блокировки подозрительных платежей

Российский регулятор отдельно выделил операции, проведенные через криптовалютные обменники

                                

Центробанк России определил восемь критериев, которые могут привести к блокировке денежного перевода. Критерии перечислены в документе, опубликованном на сайте регулятора.

В документе перечислены рекомендации Центробанка для финансовых организаций по выявлению операций физических лиц, на которые стоит обратить повышенное внимание.

Регулятор уточняет, что речь идет об операциях с использованием банковских карт и других «электронных средств платежа» для отмывания полученных преступным путем средств.

Отдельно в документе помимо нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид, выделены операции, проведенные через криптовалютные обменники.

В качестве признаков подозрительных операций ЦБ предлагает считать, например, большое количество плательщиков или получателей платежей – больше 10 в день и больше 50 в месяц.

Также ЦБ рекомендует обращать внимания на большое (больше 30 в день) количество операций по пополнению и списанию денег, проведенных физлицами, а также на переводы между физическими лицами на сумму больше ₽100 тыс. в день и больше ₽1 млн в месяц.

Другими подозрительными операциями, по мнению ЦБ, являются:

  • Пополнение и мгновенное (меньше минуты) снятие денег
  • Операции по зачислению и списанию, происходящие на протяжении 12 часов
  • Деньги переводятся только физическим лицам, а не юридическим и ИП
  • Остаток средств на банковском счете на конец дня не превышает 10% от среднего объема операций по счету
  • Несколько клиентов используют одно и тоже устройство для перевода денег

В случае, если банк замечает подобное подозрительное поведение, ЦБ рекомендует блокировать такие операции, а если в течение года таких блокировок будет две или более, то регулятор рекомендует расторгнуть договор с клиентом.

Эксперты считают, что рекомендации ЦБ могут принести желаемый эффект, но при этом могут коснуться и обычных людей. «Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по ₽5 тыс. в качестве подарка?», – отметил в разговоре с «Коммерсантом» председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

Издание отмечает, что ЦБ не прописывает, что делать клиенту банка, если его платеж заблокировали по ошибке.

Рекомендуем к прочтению

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией Currency Com или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.

Следите за нашими социальными сетями

iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, сырьевыми товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, сырьевыми товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image