ЦБ России проконтролирует платежи с карты на карту
Регулятор попросил банки предоставить подробную информацию по таким транзакциям
Центральный банк России разослал банкам запрос с требованиям указать, какие ограничения и правила существуют у финансовых компаний для переводов с карты на карту. Об этом пишет «Коммерсантъ».
Регулятора интересуют, какие ограничения и лимиты есть у банков для таких транзакций, параметры мониторинга, а также способы выявления дропперов – людей, через счета которых мошенники выводят средства.
Кроме того, Центробанк просит предоставить ему реестр платежей с карты на карту, в том числе отмененных и заблокированных.
Собеседники издания говорят, что в неофициальных разговорах ЦБ советует максимально сократить количество таких платежей и проводить их через Систему быстрых платежей (СБП), созданную регулятором.
В официальном комментарии в Центробанке «Коммерсанту» заявили, что не собираются снижать объем таких транзакций. «Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям», – объяснили там.
В ЦБ отметили, что хотят выявить самые эффективные практики по контролю за платежами с карты на карту и при необходимости подготовить соответствующие рекомендации.
При этом, как отмечает «Коммерсантъ», некоторые компании после запроса из ЦБ приняли решению сразу отказаться от такой услуги. Среди них оказался, например, оператор платежного сервиса «Золотая корона» РНКО «Платежный центр».
По статистике ЦБ за первое полугодие 2020 года, мошенники совершили около 360 тыс. незаконных операций с картами, в результате которых было похищено ₽4 млрд.
