Ежедневный турнир от Currency.com
Призовой фонд сегодня
$
0
.
0
0
Выиграть

Что такое акции и облигации простыми словами и как их можно купить

By Tasha Makey

Разобрали простым языком 9 популярных вопросов о том, что такое акции и облигации, а также их токены

1. Что такое акции и облигации?

Акции и облигации – это ценные бумаги.

Акции выпускаются, когда компании нужны деньги – так привлекаются дополнительные инвестиции. По сути, это «кусочек» ее активов, долевое финансирование, при котором она не обязана выплачивать проценты или возвращать полученные от их продажи деньги. Подробнее про акции здесь.

Облигации похожи на долговые расписки, словно мы одолжили компании деньги, и за эту услугу она обязуется вернуть нам кроме стоимости облигации еще и проценты. Подробнее про облигации почитайте в этой статье.

2. В чем отличие акции от облигации?

Когда вы покупаете акцию компании, то получаете долю в ее бизнесе и становитесь акционером. Ваши права в компани зависят от количества акций, которыми вы владеете.

Приобретая облигацию, вы «кредитуете» компанию и через какое-то время получаете ваши деньги обратно. За такой «кредит» компания платит вам несколько раз в год проценты от вашей суммы.

Разница между акцией и облигацией еще и в том, что доход по акциям зависит от того, насколько компания успешна, а доход по облигациям всегда фиксирован.

3. Как зарабатывают на акциях и облигациях?

Чаще всего по акциям нет процентов и зарабатывают в этом случае на разнице в цене – купил дешевле, продержал и продал дороже. Это более рисковый актив, чем облигации, но на нем можно и больше заработать.

У облигаций есть «срок годности», в течение которого мы получаем гарантированные дивиденды, а в установленный срок несколько раз в год компания их гасит – выплачивает нам стоимость облигаций.

Облигации (как и акции) действительны, пока существует компания или организация, их выпустившая. Гособлигации самые надежные, так как почти нет шансов, что страна распадется. Облигации компаний в этом плане не могут конкурировать с государством, но зато проценты по ним нередко выше.

4. Какой смысл покупать акции мировых компаний?

Обычно в растущих компаниях прибыль увеличивается на 10-20% квартал в сравнении с годом ранее. К примеру, за последние 10 лет акции Apple выросли в 10+ раз, а в целом их стоимость с 2000-х увеличилась почти в 60 раз.

Из-за кризиса, вызванного коронавирусом, акции многих компании просели:

  • в январе 2020-го стоила $1332, в конце марта – $1120 (в январе 2009-го – в 10 раз меньше).
  • с $17 в 2010-ом выросла до $220 в октябре 2019 и до $582 в январе 2020. В конце марта упала до $506.
  • за последних два года выросла в цене в два раза и стоила $209 в январе 2020. В конце марта около – $184.

Но есть компании, чьи акции во время пандемии коронавируса выросли. К примеру, в январе 2020 года стоила $1836, в конце марта ее цена – $1920. Так что все просто. Ценные бумаги – это хороший источник пассивного дохода.

5. Нужно ли избегать компании, у которых падают акции?

Вовсе нет. Когда 20 лет назад рухнули в цене, эксперты говорили, что компании конец, и только психи их покупают. Так вот те «психи», что купили 10 тыс. акций в 1997-ом на $5 тыс ($0,5 за штуку), в ноябре 2012-го стали миллионерами – цена выросла до $700 за акцию.

Сегодня котируется в $1920, но в 2001 году упала до $6. А в прошлом году Джефф Безостым, основатель и глава Amazon за сутки потерял $7 млрд только потому, что инвесторы не были довольны отчетностью компании. Ее акции тогда упали на 9%.

Или ситуация с 0'>Facebook – в июле 2018 компания опубликовала отчетность со сниженными показателями, и ее акции упали на четверть. У банка ВТБ, к примеру, также регулярно ухудшаются показатели – за 3 года его акции упали в 2 раза. Nokia заявила, что компания не выполнит объем продаж и прибыли, и ее акции рухнули на 15%.

Так что да – бывает, что акции падают в цене. Поэтому очень важно следить за квартальными отчетами компаний и прогнозами.

6. Как можно инвестировать в активы мировых компаний?

Физлица не могут покупать акции и облигации напрямую. Только через посредников в лице банков и брокеров. Услуга называется доверительное управление.

В Беларуси, к примеру, за вознаграждение доверительное управление предлагают 8 банков и около 15 брокеров. В России доверительное управление предлагают крупные инвестиционные компании, банки и тысячи крупных и мелких брокеров. Currency.com

С банком или брокером нужно будет подписать контракт, открыть счет и перевести на него деньги – их «посредники» будут инвестировать от вашего имени. На все может уйти не один день. И обойдется в копеечку – в среднем это стоит 15% от дохода.

Вот примерный список, за что придется заплатить брокеру:

  • комиссия за сделки – около 0,05–0,2% от суммы сделки,
  • комиссия биржам, клиринговым и депозитарныым центрам, где брокер покупает для вас ценные бумаги – в среднем 0,01% за сделку,
  • комиссия за открытие счета и его обслуживание – около $2-3 в месяц,
  • возможно, будет плата за систему интернет-трейдинга – до $10 – вам же нужно отслеживать сделки,
  • возможно, будут комиссии за использование брокером левереджа,
  • комиссии за ввод, перевод, вывод денег и ценных бумаг и т.д.

Подытожим, что за услуги банков и брокеров нужно платить вознаграждение, которых нет на криптобиржах, и эти услуги с учетом комиссий и вознаграждения составят около 15% от дохода. Плюс придется платить налог на доход – в России, Беларуси это 13%.

7. Как можно купить ценные бумаги без посредников?

В сами акции и облигации без посредников инвестировать нельзя. Но есть хорошая альтернатива – купить токены на акции и облигации.

  • Выбирайте регулируемую площадку, сравните торговые комиссии.
  • Выбрав криптобиржу, вам нужно на ней зарегистрироваться – на регулируемых платформах требуется подтверждения вашей личности.
  • Следующий шаг – сделать депозит на свой счет и купить токен на актив.

На Currency.com торговая комиссия c левереджем 0,0125% от суммы сделки, без левереджа – 0,05%. Допустим, вы хотите купить токен акцию за $220. Комиссия за банковский перевод денег – 0%, за покупку токен акции 0,2% – это $0,44. На доход от токенов для белорусов налога нет, так как биржа зарегистрирована в Беларуси Currency.com

8. Чем отличаются акции и облигации от их токенов?

Токен на ценные бумаги – это «двойник» ценных бумаг со всеми их свойствами. Когда акция растет в цене, ее токенизированная акция тоже растет, и наоборот. Когда по облигациям платятся дивиденды, по токенизированным облигациям начисляются те же дивиденды.

Торговля токенизированными активами происходит на криптобиржах. Работает это так.

Когда вы покупаете токен на любой актив (акция, облигация, биржевой индекс и т.д.), то биржа тут же покупает базовый актив. К примеру, вы купили токен на акцию Apple – криптобиржа покупает саму акцию Apple. И пока вы владеете токенизированной акцией, она хранит базовую акцию – в качестве гаранта.

Получается, что ваш токен на ценную бумагу имеет все технические преимущества блокчейна, и при этом она обеспечивается активом традиционного рынка.

Фактически владельцы токенов становятся владельцами акций. Цена токена на актив 24 часа в сутки будет соответствовать цене базового актива. Доходы/убытки и гарантии/риски идентичны.

9. Сколько нужно денег, чтобы купить акции, облигации или их токены?

Не будем рассматривать стоимость акций – она у всех разная и постоянно меняется в зависимости от ситуации на рынке или в компании. Поговорим про входной порог.

Как мы уже сказали, без посредников купить ценные бумаги не получится. Допустим, вы решили сделать это по доверительному управлению. Некоторые банки с вами начнут работать при сумме от 5000-10000 USD/EUR – но таких немного, входной порог у большинства – 50-100 тыс. USD/EUR. Брокеры – от 500-1000 USD/EUR. На криптобирже в среднем достаточно положить на счет от 100 USD/EUR в эквиваленте.

iPhone Image
Торгуйте мировыми токенизированными акциями, индексами, товарами и Форекс-парами с криптой и фиатом
iMac Image
Торгуйте мировыми токенизированными акциями, индексами, товарами и Форекс-парами с криптой и фиатом
iMac Image
VISA MASTERCARD Yandex Money WIRE Faster payments SEPA PCI BTC ETH