Содержание

• Что означает фарминг
• Что такое фарминг: история вопроса
• Как работает фарминг
• Сколько можно заработать с помощью фарминга
• Что такое фарминг: основные риски
• FAQ

Рынок криптовалют предоставляет любому желающему широчайшие возможности для заработка. Помимо классического майнинга и трейдинга, инвесторы могут извлекать и дополнительную выгоду. Расскажем, что такое фарминг и как на нем может заработать рядовой инвестор.

Что означает фарминг

Фарминг можно сравнить с традиционным рынком финансов. Например, если инвестор хочет вложиться в какой-либо финансовый инструмент, он ищет тот, который даст максимально высокий процент при относительно невысоких рисках. По такому же принципу работает и фарминг.

Фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Пул ликвидности – это такое хранилище криптовалют, в котором трейдер может быстро обменять одну валюту на другую. Например, чтобы заработать больше или расширить свой портфель (и таким образом снизить риски потери денег из-за колебания курсов). Цель фарминга заключается в повышении рентабельности криптовалюты. Оно, в свою очередь, достигается за счет децентрализованных токенов и протоколов.

Чтобы приумножить криптовалюту с помощью фарминга, разрабатываются целые стратегии. Увы, наиболее выгодные из них профессиональные трейдеры держат в секрете. Это обусловлено, конечно, тем, что, чем больше людей будет производить схожие финансовые манипуляции — тем менее выгодными они окажутся в итоге.

Что такое фарминг: история вопроса

Фарминг возник в июне 2020 года. Именно тогда в свет вышел децентрализованный токен COMP, который выпустил кредитный рынок Compound.

Так как особенностью этого токена стало автоматическое распределение, спрос на него значительно подскочил за сравнительно короткое время. Соответственно, также резко пошла вверх и цена. В результате COMP стремительно достиг лидирующих позиций в списках токенов DeFi. Этот подход сразу оценили по достоинству инвесторы, которые стали использовать подобные протоколы децентрализации для извлечения максимальной прибыли.

Фарминг открыт для криптовалют, в функционал которых входит возможность создания смарт-контрактов, например:

• Binance Coin (BNB) и токены BEP-20 (Binance Smart Chain)

• Ethereum (ETH) и токены ERC-20

• TRON (TRX) и токены TRC-20

Как работает фарминг

Фарминг – это такой тип инвестиций в криптовалюты, при котором вы кладете свои монеты в пул ликвидности либо даете кому-то взаймы. За это вы получаете вознаграждение – в виде процентов или комиссии по транзакции.

Чтобы попасть в пул, инвестор должен положить туда две монеты на одинаковую сумму денег. Представим, что 10 DAI стоит $10, а 10 ETH – $1000. Чтобы каждой монеты было на $100 тыс., вы должны положить 100 тыс. DAI и 1000 ETH. Итак, всего вы положите в пул криптовалюту на $200 тыс.

Когда с вашего кошелька списываются монеты, вы получаете специальный токен. Он показывает, какую часть ваши монеты занимают в пуле ликвидности. Если вы присоединились к пулу, где уже есть другие участники, то ваша доля составит определенный процент от общего количества монет. Представим, что там уже было 90 тыс. DAI и 100 ETH. Вместе с вашими монетами пул будет насчитывать 100 тыс. DAI и 1 тыс. ETH. Следовательно, ваша доля составит 10%. Вы получите токен, который подтверждает, что у вас есть именно 10% пула.

Если в пул добавятся новые участники, ваша доля пропорционально уменьшится. А если кто-то заберет свои активы и выйдет из пула – наоборот, увеличится. Каждый раз вы будете получать новый токен с новой долей, а старый будет сжигаться.

Когда пользователи будут покупать (или продавать) монеты в пуле, в котором вы держите свои монеты, они будут платить за это определенную комиссию. Вы получите определенный процент из той суммы в зависимости от вашей доли в пуле. Таким образом, фарминг похож на своего рода получение процентов с банковского счета – технически вы как бы одалживаете деньги банку.

Работает эта система через автоматизированные маркет-мейкеры (или АММ), которые, в свою очередь, являются частью децентрализованных бирж (DEX). Их создали, чтобы исключить любых посредников в торговле криптовалютами. Можно представить AMM как своеобразное компьютерное приложение, которое автоматизирует процесс предоставления ликвидности. Фарминг криптовалюты также тесно связан с моделью AMM. Обычно автоматизированные маркет-мейкеры включают в себя поставщиков ликвидности, а также пулы ликвидности

Сколько можно заработать с помощью фарминга

Оценить рентабельность инвестиций в этой области довольно сложно. Эти расчеты никогда не будут на 100% точными потому что фарминг криптовалюты – рынок достаточно конкурентный. Он быстро развивается, а потому вознаграждение может меняться невероятно быстро.

Есть несколько способов рассчитать прибыль от фарминга:

• Общая заблокированная стоимость (Total Value Locked, TVL) – количество заблокированной криптовалюты на кредитных площадках DeFi и других денежных рынках. При этом чем больше денег заблокировано, тем больше может быть прибыль.

• Годовая процентная ставка (Annual Percentage Rate, APR) – сумма процентов, которые вы платите ежегодно.

• Годовой процент дохода (Annual Percentage Yield, APY) – фактическая норма прибыли, которую вы получаете от инвестированных сумм. В этом случае ключевое значение имеет начисление процентов.

Рентабельность фарминга можно рассчитать на основе годового процента. Он отслеживается через годовую процентную ставку (APR) и годовую процентную доходность (APY), причем последний показатель можно использовать и для отслеживания начисления процентов, также известного под названием компаундирования — процесса, содержащего в себе реинвестирование, которое и приводит к повышению прибыли. Процесс реинвестирования прибыли в фарминге происходит чаще, чем на других рынках, благодаря использованию смарт-контрактов.

Что такое фарминг: основные риски

Главным риском фарминга является падение курса криптовалюты. Из-за него холдеры могут потерять не только часть доходности, но и часть собственных средств. Поэтому в пару лучше добавить стейблкоин — это уменьшит доход, но значительно снизит ваши риски.

Другим распространенным и существенным риском являются мошенники, которые могут взломать биржу и украсть активы. Новые платформы, к сожалению, не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, Таким образом, смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед кибератаками.

FAQ