Краткосрочные инвестиции: основные риски

Какими бывают краткосрочные инвестиции и какие риски они несут

Краткосрочные инвестиции: основные риски                                 

Любителям риска и обладателям стальных нервов подойдут краткосрочные инвестиции. Самый безопасный способ заработать на «краткосроке» – вложиться в депозит, который принесет не более 4% годовых на вложенный капитал, то есть ниже инфляции. Все остальные способы получения прибыли на срок до года требуют опыта, интуиции и глубокого знания рынка. Попробуем разобраться, какие бывают краткосрочные инвестиции и какую прибыль они могут принести.

Вначале нужно определить, что такое краткосрочные инвестиции. Краткосрочные инвестиции — это обычно размещение свободных денежных средств в различные активы на срок до одного года. Они позволяют получить пассивный доход и обезопасить от инфляционных рисков ваши сбережения.

Ликвидность и доходность краткосрочных инвестиций напрямую зависят от степени риска и уровня перспективности проекта. Обычно показатель доходности варьируется в пределах 10-30% и выше.

Краткосрочные вложения: основные виды

По объектам вложения краткосрочное инвестирование делится на реальное и финансовое. Реальное – это краткосрочные вложения в что-то осязаемое, материальное. Или, проще говоря, материальные активы. Например, недвижимость или золото в слитках.

Пример материального инвестирования через недвижимость — купить квартиру и сдать ее в аренду. Но годовая прибыль от аренды никогда не покроет всех ваших вложений в объект, а при продаже этой квартиры через год придется заплатить налоги.

Как вариант рассмотрим покупку жилой недвижимости на этапе строительства (актуально в период роста цен на жилье). Здесь за короткий срок инвестору тоже особо ничего не светит. В среднем, дом строится за два года, и это уже не краткосрочные вложения, потому что квартиру, которая куплена на этапе котлована, еще надо продать. В целом, вся эта нехитрая операция занимает около трех лет и скорее может быть отнесена к среднесрочным вложениям, то есть не подходит под понятие «краткосрочные инвестиции».

С золотом тоже все не так просто, как кажется. С одной стороны, этот драгоценный металл выполняет роль традиционного защитного актива, который уравновешивает инвестиционный портфель в кризисы (не зря же именно золото покупают Центробанки всего мира). С другой стороны, золото — достаточно волатильный актив, и тут на коротком сроке трудно предугадать риски и можно не только не получить прибыль, но и уйти в отрицательную зону.

Краткосрочные финансовые инвестиции

Финансовое инвестирование подразумевает покупку нематериальных активов. Например, размещение денежных средств в банке, паевом фонде, микрофинансовой организации, а также приобретение акций на фондовых рынках.

Относительно надежные и низкорисковые краткосрочные инвестиции — это банковский депозит и государственные казначейские бумаги. Прибыльность тут невысокая и проигрывает инфляции. В среднем доход инвестора составит 2-4% годовых.

Еще один актив, на котором можно заработать, – это акции. Для спекулянта важно найти недооцененные бумаги и за год получить прибыль. Задача не из простых. Рисков достаточно много, потому как даже если бумагу удалось «просчитать», — это не значит, что на ней можно будет прилично заработать. Рынок – достаточно сложный механизм, и есть масса факторов, которые нивелируют прибыль.

Следующий актив по степени риска – это инвестиции в микрофинансовые организации (МФО). Порог вхождения – не менее 1,5 млн рублей. Доходность от 30% годовых. Основной риск инвестиций в этот сектор финансового рынка заключается в том, что есть немаленькая вероятность остаться без денег. Сфера плохо регулируемая, поэтому перед тем как рисковать своим капиталом инвестору нужно тщательно изучить рынок и проанализировать каждого кандидата на ваши деньги: от репутации МФО до ее нынешнего финансового положения.

Краткосрочные инвестиции в криптовалюту также имеют свои плюсы и минусы. При наличии у инвестора холодного кошелька для хранения средств и горячего кошелька для работы на бирже, риски минимизируются. При этом всегда есть шанс потерять пароль, а вместе с ним и доступ кошельку или же подвергнуться хакерской атаке. Кроме того, очень важно вовремя выйти на рынок, например, в период просадки главного криптовалютного актива – биткоина и ждать, когда он отрастет в надежде получить прибыль. Вложения в ТОП-5 альткоинов тоже зависят от случая. Поэтому имеет смысл инвестировать сразу в несколько валют и ждать роста.

Еще один вариант среднерискового краткосрочного вложения – краудинвестинг.

В отличие от покупки акций, при краудинвестинге средства вкладываются в перспективу приобретения доли в компании. Обычно это компании, недооцененные венчурными фондами и крупными инвесторами по тем или иным причинам. По мнению экспертов, чаще всего финансирование привлекают для запуска массового производства уже существующих прототипов и идей. Как правило, у инвестора есть возможность почитать инвестиционный меморандум и понять, нужно ли ему рисковать. Проблема заключается в том, что на первоначальном этапе инвестор не становится акционером и не может продать свою долю до акционирования компании, и это дополнительный риск.

Краткосрочные инвестиции: примеры

Перейдем к высокорисковым краткосрочным финансовым инвестициям. Начнем со срочного рынка – рынка Форекс. Для инвестиций на этом рынке нужен хороший интернет, торговый терминал и много денег. Далее выбираем валютную пару. Это может быть доллар/евро, евро/фунт, швейцарский франк /японская иена и т.д. Затем инвестор приобретает одну из валют пары и ждет выгодного момента для продажи. При кажущейся элементарности операций риски здесь очень высоки, особенно для новичков.

Колебания валютного курса зависят от множества причин, и предугадать движения валют в парах достаточно сложно. Для тех, кто не боится риска, но хочет потренироваться, существуют специальные демо-счета, на которых можно спрогнозировать реальную ситуацию на денежном рынке, но без потери прибыли.

Одна из разновидностей срочного денежного рынка - ПАММ-счета. Этот тот же самый Форекс, но с одним существенным отличием. Инвестор играет не сам, он доверяет свои деньги профессиональным брокерам. Брокер суммирует собственные средства и инвестиции вкладчиков, а затем открывает сделку. В случае неудачи стороны теряют свои деньги, а в случае успеха брокер и инвесторы получают прибыль. Средства вкладчиков не застрахованы и очень многое, если не все, зависит от выбора брокера. Бывает так, что брокеры, собрав деньги инвесторов, исчезают вместе с ними.

Еще одна разновидность Форекса — бинарные опционы. В основе своей это контракты, которые заключаются на основе прогноза ценового движения на выбранный инструмент за конкретный период. Например, игроку предлагается сделать предположение, вырастет ли цена на пару доллар/евро на следующий день или снизится. Слово «бинарный» как раз и означает, что у трейдера есть выбор только из двух действий.

В случае правильного прогноза игрок может получить 64-86% от купленного контракта. В случае проигрыша трейдер теряет свою ставку, но бинарным брокером может предусматриваться небольшая компенсация. Как правило, она не превышает 15%.

По неофициальной статистике в этой, очень похожей на интернет-казино, биржевой игре прибыль получает 1 инвестор из 1000.

На вершине риска находятся так называемые HYIP-проекты. Это такая завуалированная валютная пирамида. Инвесторам предлагают вложить определенную сумму под сверхвысокую ставку, которая может доходить до 50% в день. Чем раньше инвестор войдет в эту игру, тем выше вероятность остаться с деньгами. Срок жизни компании, предлагающей участие в таких проектах, обычно составляет от одного дня до нескольких месяцев.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image