Что такое скам в криптовалюте. Как защититься от схем мошенников

Редактор: Yana Berman
• Обновлено

Как мошенники получают от неопытных инвесторов миллионы долларов, эксплуатируя популярность криптовалют

Что такое скам в криптовалюте. Как защититься от схем мошенников                                 

Содержание

По статистике Федеральной торговой комиссии (FTC) США, с октября 2020 года по 31 марта 2021 года американцы потеряли в мошеннических схемах с криптовалютами больше $80 млн. 

По сравнению с аналогичным периодом 2019-2020 годов сумма ущерба выросла в десять раз. Такой всплеск можно объяснить небывалым ростом популярности криптовалют за последние месяцы. Кроме того, рекордный взлет курса битокина, который в апреле 2021 года подорожал до $63 тысяч, тоже подстегнул преступников. В среднем, по информации FTC, один человек терял из-за атак так называемых скамеров $1,9 тысячи.

FTC перечисляет несколько видов скама в криптовалюте, которые были особенно популярны у мошенников за указанный в документе комиссии период. В этом материале мы разберемся, что такое скам в криптовалюте и на что нужно обратить внимание, чтобы не стать жертвой мошенников.

Схема №1: Мошеннические сайты

Те, кто пожаловались в FTC, рассказывали о сайтах, куда они попали по чьему-то совету. Там предлагали заработать на инвестициях в криптовалюту. 

По словам пострадавших, зачастую подобные сайты даже создают иллюзию того, что ваши инвестиции приносят доход, но в момент, когда вы пытаетесь забрать свою прибыль, вас, например, просят перевести на счет еще токенов. В итоге вы остаетесь ни с чем.

К подобному виду скама можно отнести мошеннические мейлы, фишинговые сайты и поддельные мобильные приложения. С помощью таких схем преступники выдают себя за кого-то еще (например, за криптобиржу), получают доступ к информации клиента или заставляют его перевести деньги себе на счет.

Схема №2: Реклама со «знаменитостями»

Еще один вариант мошеннической схемы – использовать образ известной личности, которая рекламирует, скажем, бесплатную раздачу криптовалюты. Вымогатели часто прикидываются Илоном Маском, Биллом Гейтсом или одним из основателей Apple Cтивом Возняком. 

Из упомянутых в статистике FTC $80 млн, $2 млн – это деньги, украденные с помощью незаконного использования образа Илона Маска. 

Кстати, Стив Возняк недавно проиграл иск к YouTube, который он подавал из-за видео на сервисе. В ролике, сделанном с помощью технологии дипфейк, Возняк «анонсировал» раздачу криптовалюты, которая в итоге оказалась мошенничеством. Однако судья встал на сторону YouTube.

Apple Inc
Изменение за день
138.93
Мин.: 135.61
Макс.: 138.93

Схема №3: Сайты и приложения для знакомств

Еще один способ выманить ваши монеты – через сайты и приложения для знакомств. Мошенники используют их, чтобы завести знакомство с пользователем, а потом прорекламировать ему какую-нибудь «перспективную» криптовалюту. Фейковая вторая половинка просит перевести ему/ей определенную сумму денег (обычно в цифровых активах), которую обещает инвестировать в многообещающий проект. Естественно, ни на какие вклады эти средства не идут.

Схема №4: Финансовые пирамиды

Иногда мошенники действуют по-крупному и запускают большие криптопроекты, которые в итоге оказываются финансовой пирамидой. Новых клиентов туда заманивают, обещаю баснословную выгоду. Вот только не сейчас, а через какое-то время. 

В качестве примера можно привести появившийся в середине 2010-х проект OneCoin, запущенный уроженкой Болгарии Ружей Игнатовой. OneCoin был заявлен как образовательный сервис по трейдингу со своей криптовалютой. Чтобы получить криптовалюту OneCoin, необходимо было купить образовательный курс, который стоил от €100 до €118 тысяч. Чем дороже были приобретенные уроки, тем больше токенов якобы должно было достаться клиенту. Обменять токены на евро можно было только через собственную биржу OneCoin. 

Какой ваш прогноз цены для ETH/USD?

1044.43
Вырастет
или
Упадет
Проголосуйте, чтобы увидеть!

В итоге оказалось, что у OneCoin не было блокчейна, то есть токены были просто фикцией. В 2017 году биржа без предупреждения прекратила работу, а Игнатова до сих пор скрывается от правоохранительных органов. Ущерб от деятельности OneCoin оценивают в $4 млрд.

Схема №5: Мошеннические ICO

Еще один «высокобюджетный» тип скама в криптовалюте – мошенничество в ходе ICO.

ICO – это привлечение денег от инвесторов путем продажи им токенов криптовалюты. Существует несколько типов скама, связанного с ICO, но суть у них одна и та же. Мошенники привлекают деньги инвесторов, а потом пропадают — естественно, не выполнив свою часть обязательств.

В 2018 году инвесторы потеряли на мошеннических ICO около $100 млн.

Схема №6: Шиткоины

В отличие от создателей финансовых пирамид и ICO-скамеров, создатели шиткоинов формально не занимаются мошенничеством. Шиткоином (от английского shit coin) называют криптовалюту, которая не представляет и никогда не будет представлять никакой ценности.

Грубо говоря, это мем-валюта Doge, но без поддержки Илона Маска. Чтобы люди узнали о шиткоине, ему дают максимально громкое название вроде ASS, Pussy, Poo и так далее. Есть даже монета SCAM, капитализация которой на короткое время взлетела до $70 млн.

DogeCoin to US Dollar
Изменение за день
0.06656
Мин.: 0.06567
Макс.: 0.06734

Зачастую основная задача шиткоинов — нажиться на неопытных инвесторах, которые где-то услышали про криптовалюту, но не провели никакого исследования рынка. 

В итоге такие люди вкладывают деньги в виртуальную валюту, которая изначально была «мертвой», но зато стоит дешево по сравнению с BTC и ETH. «Помогают» им в этом опытные инвесторы. Сговорившись, они искусственно накачивают стоимость определенного шиткоина, привлекая к нему внимание новичков. Затем они собирают все дивиденды, прежде чем стоимость криптовалюты падает практически до нуля. Такая схема называется Pump and Dump.

Схема № 7: NFT-скамы

Последнее время, по словам аналитиков, появилась новая опасность — скамы на рынке NFT-токенов. Так, в декабре 2020 г. OpenSea позволила выпускать токены бесплатно, а затем отменила и проверку коллекций. Это привело к волне мошеннических действий. В итоге в конце 2021 г. компании пришлось заблокировать скопированные коллекции Phunky Apes Yacht Club и PHAYC, а затем разрешить пользователям создавать не более пяти коллекций. По данным самого маркетплейса, до 80% токенов можно отнести было к скаму или плагиату.

В январе 2022 года коллекционер NFT Тодд Крамер из Нью-Йорка заявил, что его коллекция из шестнадцати NFT BAYC стоимостью 2,28 миллиона была взломана. В итоге торговая площадка NFT OpenSea «заморозила» для него активы, включая один Clonex, семь яхт-клубов Mutant Ape и восемь NFT BAYC.

Bitcoin to US Dollar
Изменение за день
19183.8
Мин.: 19106
Макс.: 19289
Ethereum to US Dollar
Изменение за день
1045.09
Мин.: 1036.55
Макс.: 1063.58

Как не стать жертвой скама

По статистике, которую приводит FTC, обычно на мошеннические схемы попадают пользователи в возрасте от 20 до 49 лет. Со старшим поколением такое случается реже. Зато если их все-таки «разводят», то сумма, с которой расстается жертва, обычно выше – $3,2 тысячи против $1,9 тысячи. Поэтому советуем вам пристально изучать каждую криптовалюту перед тем, как в нее инвестировать, и рассказать о способах мошенничества с цифровыми деньгами своим родственникам. Ведь очевидно, что чем популярнее биткоин, тем больше будет появляться спекулянтов, желающих нажиться на этой теме.

FAQ

Есть несколько популярных схем для мошенничества: фейковые сайты, реклама «знаменитостями», сайты и приложения для знакомств, финансовые пирамиды, мошеннические ICO и шиткоины. Каждый из этих способов имеет свои особенности, о них мы написали в материале.

Обычно это фейковые сайты. Например, мошеннические мейлы, фишинговые сайты и поддельные мобильные приложения. В этом случае преступники выдают себя за биржу или кого-то еще, чтобы получить доступ к счету. 

Узнать больше о мошенниках и способах защиты от них:

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image