Диверсификация портфеля: плюсы и минусы

Автор: Connor Sephton

Диверсификация портфеля подразумевает, что деньги инвестора распределены по многим инвестициям.

                                

Почему диверсификация важна? Она позволяет разнообразить портфель, изучить возможности инвестирования и найти баланс между активами с низким и высоким риском.

Приведем примеры диверсификации. Некоторые трейдеры могут сфокусироваться на акциях и снизить риски, инвестируя в несколько компаний вместо одной. Можно выбрать сочетание крупных прибыльных корпораций и начинающих стартапов. Если молодая компания идет в рост, потенциальные доходы могут быть значительно выше, чем те, которые предлагают так называемые голубые фишки — акции наиболее крупных компаний на рынке. Однако фирма с устойчивой ценой акций и постоянными дивидендами может уменьшить потери, если рискованная ставка себя не оправдает.

Диверсификация активов предполагает, что инвестор распределяет капитал по нескольким финансовым инструментам. Например, он может распределить инвестиции по акциям и долговым инструментам с фиксированным доходом, вложившись в облигации, биржевые товары вроде золота и наличные денежные средства. Диверсификация портфеля также дает возможность легче получить доступ к части средств, если они вдруг понадобятся. Сочетание краткосрочных и долгосрочных инвестиций, а также наличных денежных средств помогает предотвратить ситуацию, в которой в неблагоприятный день средства попросту не будут вам доступны.

Почему диверсификация важна

Диверсификация портфеля помогает инвесторам пережить турбулентность на рынках. Тот, кто владеет только акциями авиакомпаний, пострадает, если цены на нефть взлетят. Опытные трейдеры также могут распределять риски, инвестируя в зарубежные рынки. Хотя длительный экономический спад в США может привести к потерям на американских биржах, рынки в развивающихся странах и на других континентах могут не зависеть от этого падения.

В последние годы произошел взрывной рост сервисов, которые проводят диверсификацию портфеля за инвестора. Эти фонды могут обеспечить доступ к десяткам различных компаний в нескольких секторах и странах и избавить от необходимости покупать акции по отдельности.

Плюсы и минусы диверсификации

Назовем некоторые преимущества диверсификации:

Сокращение потерь. Если вы инвестируете все средства только в один актив, это может привести к катастрофическим последствиям, особенно в случае рецессии.

Новые возможности. Если трейдер действительно заинтересован в инвестиции, но не хочет вкладывать в один актив весь свой капитал, диверсификация портфеля дает позволяет ограничить экспозицию.

Долгосрочный рост. Диверсификация активов означает, что у инвесторов меньше шансов пропустить взрывной рост в одном конкретном классе активов. Акции могут приносить наибольшую прибыль в один год, инструменты с фиксированным доходом могут доминировать в следующем. Хорошо диверсифицированный портфель может помочь охватить все основные возможности.

Существуют также и недостатки диверсификации:

Прибыль может быть меньше. В краткосрочной перспективе инвестор с диверсифицированным портфелем может упустить высокую доходность, потому что его деньги вложены в активы с невысоким риском.

Это трудно. Сформировать идеально сбалансированный портфель непросто, это может занять много времени. Включение инвестиций со слишком низким или слишком высоким риском может иметь неутешительные последствия.

Большие расходы. Покупка массы активов означает более высокие расходы.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image