Эксперт назвал топ-5 схем крипто-мошенничества

Финансовый директор и руководитель департамента торговых операций ICB Fund Чэнь Лиминь объяснил, как обезопасить себя от мошенников

Эксперт назвал топ-5 схем крипто-мошенничества                                 

С ростом популярности криптовалют растет и количество мошенников: от печально известных создателей Finiko до подозрительных монет. Мы поговорили с финансовым директором и руководителем департамента торговых операций ICB Fund Чэнь Лиминьем, чтобы узнать, в чем особенности скама в криптоиндустрии и как уберечь себя от него.

Если говорить коротко, то практически не отличается.

Понятие скам, афера, мошенничество или в узком понимании финансовая пирамида, вошло в обиход вместе с распространением в интернете инвестиционных проектов, завлекающих доверчивых граждан обещанием высоких процентов. Хотя этот термин уместен и в отношении нашумевших в прошлом пирамид МММ, Хопер-Инвест, Властелины и других, которые работали по той же схеме многоуровневого маркетинга (МЛМ) и выплачивали прибыль инвесторам за счет средств новых вкладчиков, но без использования современных каналов коммуникации.

Популяризация криптовалют, отсутствие четкой нормативно-правовой базы и реальные истории сколотивших состояние на удачных инвестициях в цифровые активы инвесторов стали хорошей рекламой для новой схемы, которую не могли не освоить злоумышленники. В этом отношении «криптоскам» отличается от традиционного лишь предполагаемой сферой применения, куда направляются средства «клиентов».

В остальном это все то же предложение «сказочных» процентов и последующее закрытие проекта с исчезновением его основателей без возврата вложенных средств вкладчикам. Последние российские примеры: Finiko и Cashberry возникли как раз на идеи эксплуатации стремления граждан разбогатеть на росте стоимости криптовалют.

В криптовалютной сфере скам может принимать формы различных сервисов по торговле и сбережению цифровых активов, в первую как за счет «уникальных» алгоритмов, так и продажи сигналов «магических индикаторов». Не гнушаются мошенники и предложением «инвестиционных советов опытных управляющих», рекламой различных курсов, обучающих премудростям работы именно с цифровыми активами. Известны случаи рекламы фейковых майнинг-пулов, биткоин-бирж, кошельков, казино, интернет-магазинов, в том числе «копии» существующих проектов.

Технически подкованные злоумышленники породили целую плеяду мимикрирующих под известные проекты клонов, а также якобы запущенных знаменитостями токенов. В соцсетях получили распространения фейковые раздачи криптовалют на взломанных либо неофициальных каналах селебрити, что даже послужило причиной предъявления исков к администрации платформ. С развитием децентрализованных финансов распространились схемы и в этом секторе. Не только хакеры, но и основатели проектов стали намеренно создавать эксплойты для вывода средств клиентов или же завлекать инвесторов в пулы с токенами с нулевой ценностью и потом выводить их средства в популярных криптовалютах.

По данным Chainalysis, аналитики которой проанализировали массив транзакций за год до июня 2021 года, наибольшая часть связанных с нелегальной деятельностью операций пришлась именно на мошеннические проекты. И это характерно для любых регионов мира.

В частности, в Восточной Европе их объем составил $815 млн. Более половины средств пришлось на все тот же Finiko. Для сравнения: первая схема в индустрии, Bitcoin Savings and Trust, в 2012 году успела привлечь $97 млн, пока ее не закрыла Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США.

Среди других проектов в топ-5 оказались QubitTEch.ai, Plustoken.asia, KuaillanDP.com и J-enco.com. Основной расцвет пришелся на 2015 и 2018 годы, когда рынок толкали вверх деньги неискушенных розничных инвесторов. Тогда возникли печально известные PlusToken, BitConnect, OneCoin, WoToken, Arbistar2.0.

Среди соскамившихся бирж можно вспомнить BTC-e (впоследствии WEX) с российскими корнями. По этому делу проходит Александр Винник, а некоторые крипто энтузиасты ищут его «сокровища». Еще один относительно недавний пример — турецкая биржа Thodex.

Для того, чтобы не стать жертвой криптоскама, нужно помнить прописную истину о том, что чудеса, если и бывают, то в порядке исключения. Нужно обладать достаточными навыками критического мышления для того, чтобы беспристрастно рассмотреть все аспекты того или иного продукта/решения. Это и сайт, и техническая документация, и команда проекта, аналогичные предложения конкурентов.

Ограниченный характер представленной информации, неверифицируемые или ложные данные, несуществующие контакты, «молодая» история создания вебсайта, профилей в соцсетях — все это может выступать красными флажками вероятного скама. Если все выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.

Кроме того, потенциальными триггерами могут быть обещание доходности (аксиома в финансах гласит, что полученные доходы в прошлом не являются гарантией их получения в будущем). Сюда же можно отнести непрозрачные схемы работы проекта, отсутствие лицензий на предлагаемый род деятельности у местного регулятора или ее несоответствие типу навязываемой рекламы, использование в ней психологических манипуляций.

Связываясь с чем-то не до конца понятным, инвестор должен определить ту сумму, которую он готов без сожаления потерять и не рисковать большим.

Еще по теме:

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image