FATF призвала регуляторы по всему миру создавать профили пользователей криптовалюты
В последнем отчете межправительственной организации рассказали о подозрительных моделях поведения криптовалютных пользователей
В отчете, опубликованном 14 сентября, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) изложила ряд предложений о том, как лучше всего подойти к регулированию криптовалюты.
Основанная в 1989 году межправительственная организация разрабатывает политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, FATF особо интересуется правовыми аспектами существования криптовалют.
В ходе последнего исследования FATF выявил ряд признаков, которые регуляторы в разных странах могут использовать для выявления незаконной деятельности с цифровыми активами.
Например, FATF призвал сравнивать профиль пользователя с его транзакционной активностью. Если обнаружатся несоответствия между актуальными финансовыми привычками человека и предыдущей историей операций, можно предположить, что речь идет о финансовой схеме по отмыванию денег.
Какой ваш прогноз цены для BTC/USD?
В дополнение к этому FATF призвала контролирующие органы дополнительно следить за лицами, чей возраст значительно больше среднего возраста пользователя криптовалют (от 20 до 30 лет).
Обратная ситуация также выглядит подозрительно: если, например, молодой человек, не имеющий опыта ведения бизнеса, начнет получать крупные международные платежи, то стоит дополнительно его проверить.
FATF также призвал регулирующие органы более внимательно изучить криптовалюты с повышенной анонимностью, поскольку они позволяют скрывать данные транзакций. Это, в свою очередь, упрощает хакерам задачу по пересылке незаконно полученные деньги на сторонние биржи.
