Регулируемая криптобиржа
Узнать почему?
Разыгрываем 50 Биткоинов!
Получи свою долю!
Выиграть

Криптовалютные биржи: как выбрать, на что смотреть и чего опасаться

Рассказываем, как выбрать проверенные и безопасные криптовалютные биржи

При входе на рынок новым и опытным трейдерам доступно многие криптовалютные биржи. Только на площадке CoinMarketCap, которая составляет рейтинги по индустрии, есть сотни компаний, а в реальности их еще больше. Как новичку в индустрии выбрать наиболее безопасные криптовалютные биржи и на чем основывать свой выбор?

Из наших предыдущих статей вы можете узнать, что из себя представляют криптовалюты и где можно их хранить, а также что такое биржи криптовалют, криптовалютные кошельки и кастодианы. Безусловно, торговать на бирже удобно, так как вы имеете доступ к своим средствам 24/7 и можете оперативно совершать сделки при наличии интернета. Но есть и минусы: длительные процедуры проверки личности, комиссии и, конечно же, хакерские атаки. Поэтому перед тем как начать торговать на криптобирже, нужно учесть несколько основных факторов.

Комиссии и ликвидность

Как правило, чем больше объем торгов у криптобиржи, тем меньше комиссионные издержки. Чем крупнее и респектабельнее торговая площадка, тем сильнее биржа пытается выигрывать за счет снижения комиссии.

Как проверить комиссии:

  • Сравните все комиссионные расходы. Некоторые криптовалютные биржи взимают комиссии за депозит средств и за каждую торговую операцию;
  • Проверьте комиссии за снятие средств. Известно, что некоторые криптовалютные биржи имеют неоправданно высокие комиссии за снятие средств с определенных альткоинов, но в целом комиссия на вывод везде почти одинаковая и составляет 0.0005 BTC.

Однако не стоит забывать, что комиссия — далеко не главное при выборе криптовалютной биржи. Вторым основным пунктом является уровень ликвидности. Ликвидность — показатель, который позволяет понять, насколько активно проводятся торги и как много трейдеров заинтересовано в поддержание оборота криптовалюты. Именно благодаря ликвидности трейдеры получают возможность создавать стратегии торговли на бирже криптовалют.

Ликвидность:

  • Наиболее ликвидная криптобиржа обладает самым высоким объемом торгов. Ликвидность позволяет проводить торги значительно быстрее и проще;
  • Учтите, что ликвидность торгов зависит от географического расположения и юрисдикции. На некоторых криптовалютных биржах, например, высокая ликвидность может наблюдаться только у , а для будет низкий объемом торгов, и наоборот.

Месторасположение

С учетом того, что правила регулирования криптовалютной торговли варьируются в зависимости от страны, очень важно проверить, где находится криптовалютная биржа, на которой вы решили торговать.

Поскольку большинство бирж не может обслуживать каждую страну мира, убедитесь, что выбранная биржа позволяет вам торговать на ней легально.

Как правило, криптовалютные биржи запрещают торговать на своей площадке трейдерам из Кубы, Ирана, Северной Кореи, Судана или Сирии. Однако есть площадки, на которых список санкционных стран более расширен, поскольку биржа подпадает под требования санкционного контроля США.

Правовые аспекты:

  • Если вы настроены максимально придерживаться правовых аспектов, то стоит выбирать криптовалютную биржу из вашей же страны;
  • Криптобиржа, которая подпадает под законодательство вашей страны, значительно упростит юридические решения любых вопросов. Конечно, можно использовать и криптобиржи из других стран, однако стоит понимать, что ответственность такие биржи тоже несут не в полном объеме;
  • Криптовалютные биржи находящиеся в том же правовом поле, что и вы, могут даже застраховать ваши средства. Это означает, что в случае потери ваших средств биржа может возместить ущерб, хоть и не все соблюдают такие гарантии.

Здесь, правда, стоит отметить, что если биржа подчиняется регуляциям той или иной страны, она с высокой долей вероятности будет значительно уступать по количеству активов в листинге из-за неоднозначного правового статуса некоторых виртуальных валют.

Важно понимать, что при выборе криптовалютной биржи придется балансировать между юридической прозрачностью и доступностью криптовалютных активов.

Безопасность и удобство использования

Безопасность, очевидно, является наиболее важным фактором при выборе криптовалютной биржи. Если биржа имела прецеденты взлома в прошлом, существует и дальнейшая угроза утраты средств в будущем, даже несмотря на преимущества, которые биржа может предлагать по сравнению с другими площадками.

Никто не хочет терять свои деньги, поэтому в этом отношении рассмотрим следующие технические аспекты:

  • Протокол передачи данных биржи должен начинаться с HTTPS. Избегайте HTTP-соединений, поскольку этот протокол уже давно устарел;
  • Доступность функции двухфакторной аутентификации;
  • В идеале ваши средства на бирже должны храниться в «холодном хранилище», однако наверняка проверить это вам вряд ли удастся;
  • Публичные пресс-релизы о проведении аудиторских программ.

Помните, что вы должны чувствовать себя в безопасности, когда торгуете на бирже. Заранее узнайте, какие меры безопасности есть у биржи. Далеко не всегда высокий уровень AML/KYC означает, что биржа очень серьезно относится к безопасности своих пользователей, чтобы предотвратить мошенничество и потенциальные кибератаки.

Прозрачность:

  • Криптовалютная биржа не скрывает своих владельцев, генерального директора и членов своей команды. В идеале на сайте криптовалютной биржи должен быть указан реальный адрес штаб-квартиры. Стоит заметить, что криптовалютные биржи в России с высокой долей вероятности не будут указывать фактический адрес местонахождения, поскольку на момент написания материала законодательно криптовалюты все еще не обрели правовой статус в стране;
  • Некоторые биржи в погоне за прозрачностью даже публикуют свои адреса хранения холодных кошельков, но это, скорее, исключение из правил.

Один из наиболее простых способов проверить криптобиржу на скам — прочитать отзывы на Reddit-тредах или на Bitcointalk. Правда и здесь стоит заметить, что некоторые нечистые на руку биржи не брезгуют пользоваться фермами ботов и массово накручивают положительные комментарии.

Также важно различать, что существуют как биржи криптовалют, нацеленные сугубо на торговлю с криптовалютами, так и те, которые предлагают торги в паре с традиционными валютами вроде доллара, евро, рубля, фунтов, йены и т.д. Что касается Currency.com, на ней также можно торговать токенизированными активами за криптовалюту, в том числе нефтью, золотом и акциями.

Имейте в виду, что биржи, предлагающие торги с фиатом, априори будут запрашивать у пользователей в разы больше документов для верификации личности, чем биржи, ориентированные на торги исключительно с криптовалютами.

Заработок на бирже криптовалют

В основном торговля на бирже криптовалют сопровождается постоянными аномальными дампами и пампами цены, необоснованной волатильностью и искусственным раздутием ликвидности. Резонно задуматься, насколько вообще реально ли заработать на бирже криптовалют.

Как показывает история, торги на криптовалютных биржах не поддаются тем фундаментальным правилам анализа, которые применяются на традиционных финансовых рынках.

Принято считать, что дневной трейдинг вообще не поддается какому-либо анализу, а единственным способом реального заработка на трейдинге является только арбитраж через ботов.

При выборе биржи помните, что ваши критерии в долгосрочной перспективе могут измениться. Например, вы захотите иметь под рукой биржу, которая поддерживает большой диапазон альткоинов, определенные торговые пары с фиатом и дополнительные функции, такие как маржинальная торговля или внебиржевые OTC-сделки.

В конце концов помните, что ни одна биржа никогда не сможет гарантировать 100% защиту ваших средств. Никогда не храните свои средства на бирже дольше, чем это нужно. Всегда оставляйте только то количество средств, которое необходимо для трейдинга.

Большинство криптовалютных бирж представляли и будут представлять собой лакомый кусочек для потенциальных злоумышленников.

Поскольку для обеспечения быстрого оборота криптовалютных активов биржи вынуждены хранить большие суммы виртуальных средств в одном месте, злоумышленники всегда будут создавать все более изощренные схемы для хищения средств.

Всегда храните остаток своих средств исключительно на личных кошельках, имея под рукой приватные ключи.

Хотите поделиться своими соображениями о криптовалютах и трейдинге? Станьте нашим внештатным автором! Отправьте нам сообщение на [email protected] и узнайте, как стать колумнистом Currency.com.
Подписаться на новости Currency.com
iMac Image
Самое удобное приложение для трейдинга
google play storeapple store
iPhone Image
iPhone Image