Инвестиционные инструменты: основные виды активов в портфеле

Какие бывают инструменты инвестирования и какой из них выбрать

Инвестиционные инструменты: основные виды активов в портфеле                                 

Инвесторы могут выбирать из обширного спектра активов для своих портфелей. Два главных типа инвестиционных инструментов — с фиксированным доходом и акции. Структура активов зависит от краткосрочных потребностей в денежных потоках, долгосрочных финансовых целей и устойчивости к рыночному риску. Разберемся, какие бывают инструменты для инвестирования и какой из них лучше выбрать.

Виды инвестиционных инструментов

Инвестиционные инструменты — это денежные активы, выпуски облигаций, инвестиции в акционерный капитал, паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и биржевые фонды (ETF), сырьевые товары и драгоценные металлы, недвижимость и предприятия, а также производные инструменты. 

Рассмотрим ключевые инструменты инвестирования.

Основные инструменты инвестирования

Денежные инструменты

В их состав входят сберегательные и текущие счета, депозитные сертификаты и счета денежного рынка. Это безопасные и ликвидные инструменты инвестиций, но в то же время они приносят скромную прибыль. Они также обеспечивают финансовую гибкость, поскольку игроки рынка могут использовать их в экстренных случаях, на покрытие расходов на проживание и покупку других активов по привлекательной стоимости.

Выпуски облигаций

Компании и правительства выпускают облигации для привлечения капитала для операционных и стратегических нужд. Инвесторы в облигации получают регулярные процентные выплаты и возвращают основную сумму по истечении срока погашения. Цены на облигации увеличиваются, когда процентные ставки падают, и снижаются, когда ставки растут. Государственные облигации более безопасны, чем корпоративные.

Рейтинговые агентства присваивают облигациям рейтинг риска на основании нескольких факторов, включая финансовую устойчивость эмитента облигаций и способность выполнять долговые обязательства.

Акционерный капитал

Компании выпускают обыкновенные акции для привлечения состояния для различных целей. Акции торгуются на регулируемых биржах, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа, или на внебиржевых рынках. Инвестиционные портфели выигрывают от роста цен на акции, но страдают в периоды волатильности рынка. Вот почему так важна их диверсификация.

Ряд компаний выплачивает акционерам дивиденды – это средства от прибыли после налогообложения.

Главный риск вложений в акционерный капитал заключается в том, что ухудшение условий ведения бизнеса приводит к падению прибыли и котировок.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и биржевые фонды (ETF)

Паевые инвестиционные фонды предлагают инвесторам диверсификацию портфеля по разумным ценам, поскольку фонды могут распределять комиссии и расходы на большую базу активов. Фонды акций инвестируют в ценные бумаги, фонды облигаций инвестируют в облигации, а сбалансированные фонды инвестируют в акции и облигации.

В рамках этих категорий существует дальнейшая специализация. Например, технологические фонды инвестируют только в технологические акции, в то время как международные фонды инвестируют в определенные регионы мира. Недостатком этого инструмента инвестирования является то, что игроки рынка не контролируют решения, но при этом должны оплачивать комиссионные и другие расходы независимо от результатов деятельности.

Биржевые фонды (ETF) в целом похожи на паевые инвестиционные фонды, за исключением того, что они торгуются на биржах, как акции, и отслеживают рыночные индексы и субиндексы. ETF предлагают удобство и диверсификацию сектора при меньших затратах, чем обычные паевые инвестиционные фонды.

Сырьевые товары и драгоценные металлы

Еще один инструмент для инвестирования — это вложения в золото, серебро и другие сырьевые товары. Некоторые игроки рынка используют золото и другие драгметаллы для хеджирования от инфляции и в качестве хранилища стоимости в периоды экономической нестабильности.

Изъян сырьевых товаров в том, что они нестабильны, и существует риск потерь капитала за короткий период. Индивидуальные инвесторы могут получить доступ к этому сектору с минимальными затратами через товарные ПИФы и ETF.

Недвижимость, предприятия и прочие инвестиционные инструменты

Альтернативные инструменты инвестирования включают в себя недвижимость и малый бизнес. Вложения в жилую и коммерческую недвижимость могут предложить инвесторам привлекательную доходность, особенно в периоды экономического роста. Малые предприятия, такие как франчайзинговые точки или розничные магазины, также могут быть стоящим вложением как времени, так и денег.

Игроки рынка также можете инвестировать в производные инвестиционные инструменты, такие как опционы и фьючерсы.

Подводя итог, отметим, что на фондовом рынке существует множество инструментов инвестирования, которые отличаются риском и уровнем доходности. Например, вложения в ценные бумаги, ПИФы и валюту имеют потенциально высокую доходность, но при этом считаются рискованными. В то же время банковские вклады и драгметаллы относятся к низкорисковым инструментам, но они не настолько прибыльны. Обычно выбор инвестиционных инструментов зависит от субъективного отношения инвесторов к риску.

ETFMG Video Game Tech ETF
Изменение за день
87.49
Мин.: 87.29
Макс.: 88.73
Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image