Биткоин-миксер: как хакеры отмывают криптовалюту

Пять главных способов, с помощью которых преступники легализуют украденные виртуальные деньги

Биткоин-миксер: как хакеры отмывают криптовалюту                                 

Содержание

Пожалуй, любой человек более-менее представляет себе, как происходит отмывание денег – офшоры, фирмы-однодневки, покупка дорогой недвижимости или автомобилей и так далее. Но как этот процесс выглядит, когда отмыть нужно криптовалюту?

Хакеры все чаще используют криптовалюту, так как, благодаря высокой степени анонимности, она позволяет значительно усложнить для правоохранительный органов поиск источника происхождения нелегальных средств.

Проблемы для преступников начинаются, когда криптовалюту нужно перевести в обычные деньги.

Два-три года назад дела у злоумышленников обстояли проще – они могли вывести криптовалюту даже через крупнейшие криптобиржи, не опасаясь, что кто-то отследит происхождение средств.

Но по мере «взросления» криптосектора такие биржи стали волноваться за свою репутацию и все чаще вводить правила, схожие с правилами банковской системы – политика «Знай своего клиента» и так далее.

Поэтому сейчас преступникам приходится поднапрячься, чтобы конвертировать криптовалюту в обычные деньги.

Биткоин-миксеры

Чтобы обезопасить себя, киберпреступники могут попытаться самостоятельно провести нелегальные средства через несколько криптокошельков. Вероятность того, что таким образом удастся сбить с толку полицию, невелика.

Поэтому для таких целей обычно используют биткоин-миксеры, или, как их еще называют, биткоин-тамблеры. Такие сервисы позволяют смешивать «грязные» биткоины с криптовалютой, которая не имеет криминального прошлого. Миксеры помогают разделять транзакцию на несколько частей, а затем смешивать нелегальные средства с легальными, находящимися на других кошельках миксера.

После смешивания клиент биткоин-миксера получает на зарегистрированный специально для него кошелек необходимую сумму с разных адресов, что сильно усложняет процесс отслеживания владельца незаконной криптовалюты. При этом адрес, на который клиент изначально отправляют свою криптовалюту, действует несколько часов, что еще больше усложняет процесс отслеживания.

К слову, совсем недавно мужчина из американского штата Огайо признал себя виновным в помощи по отмыву $300 млн в криптовалюте в 2014-2017 гг. с помощью биткоин-миксера.

Из-за несовершенства регулирования криптоотрасли биткоин-миксеры работают вполне легально. На подобных сайтах, конечно же, нет упоминания возможности отмыть криптовалюту, но предлагается «повысить анонимность» транзакций. За каждую операцию миксер взимает комиссию в 0,5-3% от суммы. Также существуют криптокошельки, в которые встроен функционал биткоин-миксеров.

Какой ваш прогноз цены для BTC/USD?

20036.35
Вырастет
или
Упадет
Проголосуйте, чтобы увидеть!

Chain-hopping

Еще один способ, который хакеры используют для легализации криптовалюты, – chain-hopping (буквально, «прыжки между сетями»). В этом случае злоумышленник в короткий промежуток времени несколько раз конвертирует одну криптовалюту в другую на разных криптобиржах, чтобы запутать «криптослед».

Онлайн-казино

Другой способ отмывания криптовалюты – это онлайн-казино. Такие сервисы одними из первых стали принимать криптовалюту, поэтому логично, что преступники начали использовать их для легализации украденной криптовалюты.

Чтобы отмыть виртуальные деньги через онлайн-казино, преступники заводят на сервисе аккаунт, на который вносят большую сумму денег. Как правило, после этого они делают несколько ставок, а затем выводят остальную сумму. Таким образом создается впечатление, что выведенные средства – выигрыш в азартной игре.

Это не единственный способ использования интернет-казино в подобных целях. Преступники могут также завести сразу несколько аккаунтов или устроить договорную игру, предварительно решив, кому достанется джекпот.

Стоит отметить, что отмывание криптовалюты через онлайн-казино также становится все более сложной процедурой. Естественно, казино, которые не хотят столкнуться с правоохранительными органами, вводят ограничения (по своей воле или по требованию регуляторов) на использование криптовалют. Например, средства, внесенные в BTC, можно снять только в BTC, а выигрыш можно получить только на тот аккаунт, с которого вы зарегистрировались.

Криптобанкоматы

Для отмывания криптовалюты используют и криптобанкоматы, количество которых за последние годы выросло в несколько раз. Если в сентябре 2019 г. таких устройств было около 5,5 тыс. , то летом 2021 г. – уже больше 24 тысяч.

Строгость регулирования операций на таких банкоматах может сильно варьироваться в зависимости от страны, поэтому преступники могут использовать их для отмывания криптовалюты.

Криптобиржи

Кроме всего выше перечисленного, криптобиржи до сих пор остаются реальным способом отмывания виртуальных средств. Число бирж, которые подчиняются требованиям законов по борьбе с отмыванием денег, становится больше. Однако найти криптобиржу, которая не требует, например, верификации пользователя, все еще можно.

Можно предположить, что в дальнейшем методы отмывания криптовалюты будут только усложняться, и на каждый новый закон, регулирующий криптоотрасль, будет появляться более изощренный способ ео обойти.

По некоторым данным, за 2019 г. (более поздней статистика пока нет) преступники отмыли $2,8 млрд в биткоинах, выведя их через биржи. В 2018 г. эта сумма всего составляла $1 миллиард.

Bitcoin to US Dollar
Изменение за день
20027.2
Мин.: 19956.2
Макс.: 20396.8
Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image