Как инвестировать в золото

Автор: Zoran Temelkov

Стоит ли ли инвестировать в золото — особенно актуальный вопрос для тех, кто хочет защитить себя от инфляции и экономического спада

Существует множество причин выбора золота в качестве инвестиционного инструмента. Неспроста центральные банки во всем мире держат резервы в желтом металле, чтобы защитить покупательную способность своих национальных валют. Кроме того, этот актив обеспечивает защиту от инфляции, дефляции, экономических кризисов и колебаний курса валюты. Стоимость золота растет вместе с уровнем инфляции, а также люди покупают желтый металл в периоды экономической и политической нестабильности.

Как лучше инвестировать в золото

Давайте рассмотрим на примере ситуации со вспышкой коронавируса, какие преимущества дает инвестирование в золото. В начале эпидемии полки супермаркетов в Китае были опустошены, люди бросились спешно создавать запасы продовольствия и других предметов первой необходимости. При этом они не закупали скоропортящиеся продукты, в приоритете были консервы, которые хранятся долго и не теряют вкусовых качеств.

Идея покупки золота во времена экономической нестабильности примерно схожа. Люди начинают избавляться от валюты, потому что она обесценивается, и перекладываются в золото, стоимость которого начинает расти. Кроме того, стоит отметить, что золото имеет обратную корреляцию с долларом США. Это означает, что когда стоимость доллара снижается, то стоимость драгметалла растет, что мы могли наблюдать в период последнего финансового кризиса.

Помимо прочего, инвестирование в золото позволяет поддерживать хорошо диверсифицированный портфель, состоящий из различных типов активов, движущихся независимо друг от друга. Например, если в кризисный период происходит снижение акций, то стоимость золота растет — тем самым вы получаете защиту своего портфеля.

Несмотря на все финансовые потрясения, произошедшие в период с 2000 г. до наших дней, стоимость золота постоянно росла – это наглядно видно, если сравнить котировки 2000 г. и текущие. Если же взглянуть на динамику индекса S&P 500 в период 2007-2009 гг., можно заметить, что в то время, как сам индекс падал на 30%, золото росло на 20%.

Gold Spot
Изменение за день
1822.87
Мин.: 1821.69
Макс.: 1839.32

Кроме того, на котировки влияет баланс спроса и предложения: по мере уменьшения количества числа золотых рудников падает и предложение золота, поэтому растет ожидание роста цены. Таким образом, если вы задаетесь вопросом, выгодно ли инвестировать в золото, то ответ будет положительным.

Как правильно инвестировать в золото

В моменты всплеска популярности и роста котировок, вопрос о том, как инвестировать в золото, становится все более актуальным. Ниже представлены некоторые самые популярные способы:

Основные шаги, которые должен предпринять инвестор перед тем, как начать инвестировать в золото:

  • Определить объем инвестиций

Золото не является стабильным инструментом и подвержено волатильности, поэтому обычно рекомендуется, чтобы его доля в портфеле не превышала 20%. В небольших портфелях – не больше 10%.

  • Выберите способ инвестирования

Существуют следующие варианты: ETF, паевые фонды, акции золотодобывающих компаний и прочие инструменты.

Покупка физического металла

  • Приобретение ювелирных изделий, слитков и монет

При покупке ювелирных украшений вы, скорее всего, переплатите. Монеты являются практичным способом инвестировать в золото, потому что в случае продажи их удобно реализовывать поштучно. Самым выгодным способом является покупка слитков, но они менее ликвидны, и их трудно потом продать.

  • Выбирайте проверенных и надежных дилеров

Для этого, например, можно воспользоваться сайтом Центрального Банка или другой схожей организации и посмотреть список всех уполномоченных дилеров или продавцов. Это крайне важно, так как в этой сфере присутствует множество мошенников.

  • Золотые вендинговые автоматы

Граждане некоторых европейских стран, таких как Германия, Австрия, Италия, Швейцария и Великобритания могут приобрести золотые слитки весом от 1 до 250 грамм в вендинговых автоматах.

  • Сравнить цены дилеров

Так как сами дилеры несут издержки по ведению бизнеса, то они включают их и в цену, поэтому цена на золото не везде одинаковая. Поэтому важно иметь возможность инвестировать в золото по самой лучшей цене, чтобы получить прибыль уже при небольшом росте котировок. В идеале, цена должна быть наиболее приближена к спотовой (рыночной). Попробуйте найти вариант, который будет отличаться от спотовой цены не более, чем на 5%.

Какой ваш прогноз цены для Gold?

1823.63
Вырастет
или
Упадет
Проголосуйте, чтобы увидеть!
  • Хранение – после того, как вы стали обладателем презренного металла, стоит позаботиться о месте его хранения.

Можно хранить металл в сейфе дома, в офисе или арендовать сейф в банке.

Как инвестировать в золото через ETF

Еще один ответ на вопрос, как инвестировать в золото, - это вложения в индексные фонды — ETF. ETF торгуются так же, как обычные акции – процесс полностью совпадает. Чтобы начать работать с фондами, необходимо предпринять следующие шаги:

  • Выбрать подходящий ETF

  • Обозначить бюджет для инвестиций

  • Определиться со своей стратегией инвестирования

  • Выбрать брокера и открыть брокерский счет

Необходим брокер, который предоставляет доступ к ETF. После того, как вы нашли брокера, нужно проанализировать комиссии и требования к минимальному депозиту.

  • Пополнить депозит

  • Приобрети ETF на золото

  • Отслеживать движение котировок ETF

После того, как вы совершили покупку, необходимо следить как за котировками золота, так и самого ETF, который будет следовать за стоимостью базового актива.

  • Выбрать момент закрытия позиции

Паевые фонды

Золотые паевые фонды преимущественно инвестируют в золотые слитки или акции золотодобывающих компаний. Для начала работы с ними необходимо сделать следующее:

  • Определить бюджет для инвестиций

  • Проанализировать аналогичные фонды, инвестирующие в само золото или связанные с ним инструменты

Для этого нужно выяснить, кто является управляющим, оценить результаты работы фонда за последние пару лет, сравнить результаты с другими аналогичными вендорами, следующими таким же стратегиям. Не забыть изучить размеры комиссий, если вы не хотите, чтобы ваша прибыль ушла на покрытие издержек.

  • Начать инвестировать

  • Следить за результатами

Акции золотодобывающих компаний

Другой способ инвестирования – приобретение акций золотодобывающих компаний. Шаги схожи с работой с ETF. Соответственно, порядок действий следующий:

  • Определить бюджет инвестирования

  • Изучить золотодобывающие компании, к акциям которых вы присматриваетесь

  • Открыть брокерский счет

Как мы упоминали выше, нужно выбрать брокера с наименьшими комиссиями, минимальным размером депозита, простыми способами пополнения и снятия средств.

  • Выбрать стратегию инвестирования

Стратегия будет зависеть от того, хотите ли вы активно работать на рынке, либо это будет пассивная инвестиция.

  • Начать инвестировать — купить акции и следовать своей стратегии

  • Отслеживать результаты

Как инвестировать в золото на бирже

Фьючерсные контракты на золото – это производные финансовые инструменты, стоимость которых зависит от базового актива. При торговле фьючерсами стороны заключают контракт на поставку и приобретение соответствующего товара. Для того, чтобы торговать фьючерсами, нужно предпринять следующие шаги:

  • Ознакомиться с соответствующими контрактами – по крайней мере, понять основные понятия, прежде чем приступать к инвестированию

  • Выбрать торговый метод – трейдеры могут самостоятельно торговать фьючерсами через свой брокерский счет или же они передать активы в управление

  • Определиться с торговой стратегией

  • Выбрать брокера

Если вы решили торговать фьючерсами, следующим шагом будет выбор адекватного лицензированного брокера. Как обычно, нужно проанализировать потенциальные комиссии и требования по минимальному депозиту.

  • Начать торговлю фьючерсами

Как вы могли убедиться, существует множество способов начать инвестировать в золото. Неважно, какой способ выберете именно вы, будете ли вы заниматься только инвестированием, либо также и трейдингом – необходимо всегда быть начеку и контролировать уровень риска. Лучший способ инвестирования в золото будет зависеть от ваших предпочтений, ожиданий и планов.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image