Как регулируется криптовалюта в Молдове

Разберемся, как устроено регулирование криптовалюты в Молдове и какие риски грозят инвесторам

Как регулируется криптовалюта в Молдове                                 

Содержание

В Молдове у биткоина и других криптоактивов нет регулирования, отсутствует определение цифрового актива, а участники рынка называют криптовалюты виртуальными активами. Расскажем, как регулируется криптовалюта в Молдове, почему эта республика так неохотно идет навстречу альтернативным деньгам и есть ли у них шанс занять свою нишу на финансовом рынке.

Регулирование криптовалюты в Молдове: основные принципы

Республика Молдова – одна из тех государств, где криптовалюты не регулируются финансовыми властями, права пользователей не защищаются, а все операции с криптовалютами проводятся в высокорисковой зоне.

Национальный банк Молдовы (НБМ) постоянно предупреждает обо всех рисках работы с «виртуальными активами».

При этом в СМИ чаще всего цитируют самый глобальный пост финансового регулятора «Виртуальная валюта и риски, связанные с ней», который был опубликован на главной странице официального сайта почти пять лет назад.

По сути, это такое программное заявление на долгие годы, и ответ на вопрос, как регулируется криптовалюта в Молдове, поэтому имеет смысл и нам рассмотреть самые важные моменты этого документа.

Первый момент – в Молдове у виртуальных денег нет правового обоснования, их нельзя считать также одним из видов электронных денег в рамках Закона Республики Молдова о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 года, и вся работа по эмиссии виртуальных активов и оформлению договорных обязательств находится вне контроля национального регулятора.

Второй момент – НБМ определил признаки виртуальных активов: цифровая форма валют; не эмитируются и не гарантируются ЦБ или Республикой Молдова; не имеют прямой зависимости от национальной валюты; выступают альтернативой официальной валюте в расчетах юрлиц и физлиц; передаются, сохраняются или отчуждаются исключительно в электронной форме.

То есть, получается, что НБМ уравнивает такие определения цифровых денег как «криптовалюта», «виртуальная валюта», «виртуальный актив».

Осенью 2018 года НБМ выступил с уточнением своей позиции по криптовалютам, еще раз отказавшись признать виртуальные деньги равноценной фиату валютной единицей и назвав их всего лишь виртуальным активом, без обеспечения и покрытия. Это заявление в очередной раз не позволило криптовалютам считаться полноценным платежным средством внутри Молдовы.

Как купить биткоин в Молдове: главные риски

НБМ выделил два блока рисков, связанных с виртуальной валютой. В первую очередь это глобальные риски, в частности, угроза стабильности финансовой системы страны: криминальные схемы, связанные с отмыванием денег и целым рядом финансовых преступлений, поддержка терроризма, продажа за криптовалюты запрещенных товаров.

Или же более широкая опасность возникновения индивидуальных рисков: мошеннические схемы во время конвертации цифровых денег, сильно завышенные комиссионные и заведомо заниженный курс валют и фиата, махинации с электронными кошельками, намеренная утрата личных данных, замораживание денег пользователя платформой, который переводит криптовалюту в фиат и при обратной операции, потеря денег при банкротстве криптовалютной площадки, стабильно высокая волатильность цифровых валют, отсутствие гарантированного согласия продавцов на операции обмена.

Можно ли купить криптовалюту в Молдове

Впрочем, в последние годы популярность криптоактивов в республике постоянно растет. В 2018 году при активном участии Digital & Distributed Technology Moldova Association (DTMA), в республике открыли первую криптовалютную биржу Drachmae Market.

Как стало известно из сообщений молдавских СМИ, в торгах на новой молдавской криптобирже будут участвовать десять цифровых валют, а среди них топовые цифровые активы: Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH) и Ethereum (ETH), а также будет выпущено сразу несколько молдавских токенов: Zozo и собственный токен криптобиржи DTMI. Торговая платформа проводит ежедневые транзакции с восемью валютами, среди которых евро, доллары, рубли и, конечно, молдавский лей (MDL).

Обо всех этих нововведениях инвесторы узнали в ходе первой конференции по блокчейну и криптовалютам «Всемирный кишиневский саммит по блокчейну и криптовалютам».

Отраслевая ассоциация была создана для содействия внедрению технологии распределенного реестра в экономику страны. Она активно сотрудничает с молдавскими властями и финансовым регулятором.

Одна из основных задач, поставленных перед ассоциацией ее учредителями, – это создание экономико-технологической зоны с налоговыми льготами и стимулами для запуска блокчейн-проектов. Это уже второй по счету проект ассоциации, пилотный — Парк высоких технологий (ПВТ) был запущен и адаптирован под экономику Беларуси. Там был построен своеобразный бизнес-инкубатор для финтехкомпаний.

По данным Cryptovest, в рамках деловой части конференции, Ли Гибсон Грант, основатель и президент DTMA подчеркнул, что биржа получила уведомление от НБМ, очень похожее на формальное разрешение на юридическую деятельность биржи криптоактивов.

И хотя содержание письма Национального банка Молдовы (NBM) сводилось к тому что, у молдавского крипторынка нет четко очерченных правовых рамок, регулирующих оборот и операции с криптовалютой в стране, для начала активных торгов на первой республиканской криптобирже не требуется получения разрешений.

В то же время, по мнению финансового регулятора, Drachmae должна будет соответствовать законам о борьбе с отмыванием денег и финансированию терроризма в стране, поскольку криптобиржа предлагает торговые пары с фиатной валютой. Это означает, что представители биржи обязуются предоставлять финансовые данные о денежных потоках и обработанных транзакциях.

FAQ

По мнению экспертов, Молдова с точки зрения активной криптожизни особого интереса для иностранных частных инвесторов, работающих с криптовалютами не представляет. У нее есть спящий потенциал и жесткие финансовые ограничения. Основная задача – догнать своих региональных конкурентов и претендовать на лидерство в этом вопросе.

В Госналогслужбе Молдовы с одной стороны сообщают, что налоговый кодекс республики не подвергает регулированию криптоактивы. При этом физлица, принимающие участие в торгах и получающие доход от операций на биржевых площадках, обязаны декларировать все доходы. Налоговики признали, что цифровые валюты в республике Молдова считаются капитальным активом и будут облагаться по ставке подоходного налога 12%.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, токенизированными индексами, токенизированными товарами и токенизированными валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, токенизированными индексами, токенизированными товарами и токенизированными валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image