Портфель криптовалют: как защититься от риска

Какие монеты включить в собственный портфель криптовалют

Портфель криптовалют: как защититься от риска                                 

Грамотно собранный и сбалансированный по рискам инвестиционный портфель – обычное явление не только для классической, но и для криптовалютной биржи: принцип формирования тот же, что и при распределении долей внутри портфеля, собранного из стандартных финансовых инструментов. Главное – это диверсификация, позволяющая увеличить прибыль при долгосрочных вложениях. Рассмотрим, как составить портфель криптовалют.

Как создать портфель криптовалют

Сверхвысокая волатильность, относительная непрозрачность криптовалютного рынка и наличие сомнительных проектов на стадии ICO рождают множество рисков, которые приводят к существенным потерям капитала у инвесторов. Рассмотрим каждый из рисков подробнее.

Допустим, вы решили, что именно биткоин – самая лучшая инвестиция, и вложили все деньги в эту криптовалюту. А через пару месяцев криптовалютный рынок сменил вектор с «бычьего» на «медвежий», и биткоин стал стремительно падать. Ваш капитал уменьшился на величину этого падения, и надо либо выходить в кэш, фиксируя убытки, либо пережидать этот шторм, отчаянно надеясь, что вектор сменится в самое ближайшее время.

Другой пример — в июне 2016 г. произошла самая масштабная атака за всю историю криптоиндустрии: из-за ошибки в коде перспективный проект The DAO лишился более $60 млн, инвесторы потеряли все свои деньги. Проблемы с безопасностью имеют и другие гораздо более устойчивые монеты.

Второй фактор риска – это непредсказуемость рынка цифровых валют. Стабильно прослеживается довольно четкая корреляция с биткоином как базовым и достаточно стабильным активом, но нет никаких гарантий, что в самом ближайшем будущем эта корреляция не исчезнет. Именно по этой причине опытные инвесторы и распределяют свой капитал на несколько валют. Рассмотрим подробнее, как составить портфель криптовалют.

Данный материал не является финансовой консультацией.

Инвестиционный портфель криптовалют

Определение диверсификации в экономическом словаре звучит примерно так — стратегия смешивания разных финансовых инструментов в одном инвестиционном портфеле. Портфель, включающий различные финансовые инструменты, более стабилен, чем инвестиции в единственный инструмент.

Есть два распространенных варианта диверсификации активов в составе портфеля: между различными классами и в рамках одного класса. Например, вы решили купить доллары или евро и криптовалюты – это разные классы активов.

На традиционных биржевых рынках очень желательно, чтобы включенные в портфель активы не были зависимы друг от друга и не коррелировали между собой. В таком случае рост одного из них сгладит падение другого. Однако на криптовалютном рынке пока еще есть прямая корреляция биткоина и других цифровых валют.

Для создания грамотного и сбалансированного портфеля важно использовать современные методы оценки активов. Предприниматель, автор книг и криптоинвестор Джейк Райан предлагает задать ряд вопросов, разделенных на целевые блоки. В частности, Райан советует для расширения диверсификации инвестиционного портфеля использовать от трех до семи цифровых активов. В основу портфеля Райан предлагает заложить две базовые и фундаментальные криптовалюты современного цифрового мира - биткоин и эфир.

Аргументы в пользу этих двух кандидатов следующие.

Биткоин — это старейшая и основополагающая криптовалюта. Это золотой стандарт рынка, вокруг которого создана и успешно функционирует разветвленная сеть пользователей и партнеров.

Основа стабильности и постоянного роста эфира – идея смарт-контрактов, которые благодаря технологии блокчейн полностью изменят мир в ближайшей перспективе. Чем больше смарт-контрактов и чем больше новых монет выбирает эфирную платформу для дальнейшего развития, тем выше рост курсовой стоимости этой криптовалюты.

Платформенные криптовалюты

Одного из кандидатов в портфель по версии Райана можно найти среди криптовалют, решающих точечные задачи в рамках определенной платформы.

Это Ripple, играющий все большую роль в сегменте международных платежей.

Далее следует NEO, разработчики которого используют его для инноваций в смарт-контрактах. У монеты NEM свои задачи — управление и создание умных активов. А разработчики Dash пытаются по-новому решить проблему цифровых платежей.

Следующий портфельный кандидат – это валюты, с помощью которых совершаются анонимные платежи. Именно конфиденциальность — один из столпов новой реальности. Самые яркие примеры — Zcash и Monero.

Криптовалютный рынок еще находится на ранних стадиях развития, недаром многие из платформ активно работают с протоколами. В будущем криптовалюты чаще всего будут привязываться к тем или иным приложениям. Для этого сейчас и выстраивается сопутствующая блокчейн-инфраструктура.

От каких валют стоит отказаться при формировании диверсифицированного инвестиционного портфеля? Очень аккуратно надо работать с зомби-валютами. В прошлом эти монеты обладали перспективами и серьезным потенциалом, но рынок сделал свой выбор, и эти монеты в итоге остались пределами, лишились практически всех конкурентных преимуществ.

Лучший портфель криптовалют

Для перераспределения риска и достижения оптимальной доходности желательно включить в портфель до девяти криптовалют. В таком портфеле, наверняка, найдется место для криптомонет с большим потенциалом роста, способных обогнать биткоин и эфир. Как советуют эксперты, не стоит инвестировать капитал в криптовалюты с капитализацией менее $100 млн.

Далеко не все инвесторы готовы вложить в криптовалюты весь свой капитал. Волатильность рынка такая, что многочисленные просадки сложно выдержать даже матерому трейдеру, не говоря уже о новичках. Для разумных консерваторов, предпочитающих трезвый расклад, совет такой: 50% портфеля – сверхнадежные и малоприбыльные активы, фиатные валюты и облигации, 30% портфеля займут среднеприбыльные акции и не более 20% останется на сверхприбыльные и высокорисковые криптовалюты.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image