Как устроено отслеживание криптовалютных транзакций в России
Могут ли власти отследить транзакции с криптовалютой
Содержание
В начале августа 2021 г. Росфинмониторинг сделал заказ на разработку специальной системы для отслеживания криптовалютных транзакций. Контракт на создание сервиса выиграла в устроенном ведомством конкурсе организация RCO, которая согласилась создать модуль за 14,7 млн рублей. По информации СПАРК, RCO владеет «Рамблер интернет холдинг»: оно через ряд организаций относится к активам «Сбера». Помимо RCO, также свои услуги Росфинмониторингу хотели предложить университет «Иннополис» и фирма «Софт компани».
Зачем понадобилось отслеживание криптовалютных транзакций
Идея проекта возникла в августе 2020 года. Тогда Росфинмониторинг выступил с инициативой внедрить в проект «Искусственный интеллект» сервис «Прозрачный блокчейн» — аналитический разбор криптотранзакций при участии искусственного интеллекта (ИИ). По словам руководителя Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, система должна заработать уже к концу 2021 года.
Модуль должен следить за движениями криптовалют, заниматься пополнением базы данных кошельков для хранения виртуальной валюты, имеющих отношение к нелегальным операциям и финансированию терроризма, а также наблюдать за действиями участников рынка цифровых активов в целях их дальнейшей верификации. По сути, это означает полноценный мониторинг криптовалютных транзакций.
В Росфинмониторинге полагают, что надзор за криптооперациями нужен для улучшения дисциплинированности и проверки соответствия законодательству существующих институтов. Еще одна задача, которую решает отслеживание криптовалютных транзакций, — это минимизация угрозы вложения средств в незаконный оборот наркотиков.
Какой ваш прогноз цены для BTC/USD?
Можно ли отследить криптовалютную операцию
Эксперты не могут ответить однозначно на вопрос, можно ли отследить транзакцию биткоина. Сейчас основные криптовалютные биржи требуют от пользователей пройти верификацию для пользования их услугами. Есть две процедуры — KYC и AML. Во время прохождения процедуры KYC (know your customer/client, или «знай своего клиента») проводится обязательная проверка данных пользователя.
KYC состоит из трех частей: программа идентификации клиентов (Customer Identification Program, комплексная проверка клиентов (Customer Due Diligence) и постоянный мониторинг. KYC — часть общей программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Она включает в себя различные нормативные процессы противостояния финансовым преступлениям. По сути, так работает проверка транзакции биткоина.
Глава криптобиржи Binance в регионе Восточная Европа Глеб Костарев полагает, что «Прозрачный блокчейн» имеет все шансы превратиться в еще один важный инструмент наряду с уже существующими для эффективной борьбы с противоправными транзакциями с виртуальными валютами. Таким образом, отслеживание криптовалютных транзакций может заработать уже в ближайшее время.
