Кто такой брокер и как с ним работать

Редактор: Алексей Лоссан
• Обновлено

Брокер — это посредник, выполняющий заказы на покупку и продажу активов от имени инвестора

Кто такой брокер и как с ним работать                                 
Фото: Yaakov Saar – Government Press Office, Israel / Wikimedia Commons
                                

Содержание

Кто такой брокер и чем он занимается

Брокер на фондовой бирже – это частное лицо или компания, которые выполняют заказы на покупку и продажу финансовых активов (акций, облигаций и других ценных бумаг) от имени инвесторов и берут за это комиссионные. Они являются посредниками, отвечающими за связь между людьми, которые хотят продать активы, и теми, кто хочет их купить.

Помимо обработки заказов от лица своих клиентов, некоторые брокеры также предлагают инвестиционные консультации и аналитическую информацию о движении рынка, что позволяет трейдерам принимать обоснованные торговые решения.

Раньше такие услуги были уделом состоятельных людей. Но с развитием финансовых рынков ситуация изменилась – теперь недорогие онлайн-брокеры открыли доступ к торговле для всех, у кого есть небольшая сумма денег для инвестиций.

Онлайн-брокеры, как правило, не предлагают той поддержки, которую оказывают брокеры с полным спектром услуг – например, пенсионное планирование и управление капиталом.

Каким правилам следует брокер

Деятельность брокеров обычно регулируется – в США они обязаны регистрироваться в Управлении по регулированию финансовой индустрии (FIRA, Financial Industry Regulatory Authority).

Регулирование биржевых брокеров в Беларуси также осуществляет центральный банк – Национальный банк Республики Беларусь (НБ РБ).

В Украине биржевые брокеры прямо или косвенно подчиняются Государственной фискальной службе (ГФС), Национальному банку Украины (НБУ), Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) и Объединению профессиональных участников фондового рынка (ОПУФР) – последняя организация является добровольной и выполняет функции этической комиссии.

Брокеры обязаны работать в интересах своих клиентов и предлагать им только те инвестиционные схемы, которые им подходят. Это требование создано для предотвращения конфликта интересов, когда брокеры рекомендуют стратегию, приносящую финансовую выгоду их компании, но противоречащую склонности клиента к риску.

Брокеры также должны придерживаться принципу KYC (Know Your Client, дословно – «знай своего клиента») и получать информацию о финансовом положении клиента, его налогах, толерантности к риску, возрасте и сроках, на которые он планирует инвестировать.

Как выбрать брокера

  • Лицензия

У каждого брокера должна быть лицензия на осуществление своей профессиональной деятельности – это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Помимо разрешения на осуществление брокерской деятельности, брокеры обычно получают следующие лицензии: депозитарную, дилерскую и лицензию на управление активами.

Регулирующие органы регулярно проверяют брокеров и могут отозвать их лицензию, если найдут нарушения.

Брокер хранит ваши деньги, а акции хранятся в депозитарии – если брокер обанкротится, то вы не потеряете свои ценные бумаги и сможете перевести их в другой депозитарий.

  • Надежность

Как и любая другая финансовая организация, биржевой брокер может обанкротиться или лишиться лицензии. Чтобы избежать проблемных ситуаций (потери средств, мошенничества и так далее), лучше обращаться к проверенным брокерам.

В частности, можно почитать отзывы о брокерах от частных инвесторов на форумах или в блогах, а также проверить новостные источники на тему скандалов или финансовых сложностей, связанных с брокером.

  • Комиссии

У каждого брокера есть разные тарифы – они условно делятся на те, которые больше подходят новичкам, опытным или активным инвесторам и профессионалам. Есть обязательные платежи, которые вы заплатите вне зависимости от количества и объема сделок, а также есть платежи, напрямую связанные с вашим поведением на рынке. Некоторые комиссии также могут вовсе отсутствовать – в таком случае надо проверить остальные условия тарифа, так как нулевая комиссия на одну услугу может компенсироваться повышенной комиссией на другую.

Основные комиссии у брокеров:

  • Плата за обслуживание брокерского счета

  • Плата за услуги депозитария

  • Комиссия ввод и вывод средств

  • Комиссия за сделки

  • Плата за подачу заявок по телефону

Выясните, может ли брокер использовать ваши деньги и ценные бумаги в своих целях, а также узнать, насколько вырастут комиссии, если вы запретите брокеру это делать.

  • Доступность рынков

Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера и определитесь, чем вы в основном будете торговать.

  • Сервис

Почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли на бирже – скачайте и посмотрите, устраивает ли вас интерфейс и удобство сервиса.

Спросите брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты – если банк предлагает вам брокерские услуги, то он может ограничить эту функцию или запросить за нее комиссию.

Проверьте в приложении или на сайте брокера, можно ли потренироваться на демо-версии торговой программы – там можно положить виртуальные деньги на виртуальный инвестиционный счет, торговать бумагами, привыкнуть к интерфейсу и психологически подготовиться к биржевой торговле.

  • Обучение

Некоторые брокеры предлагают бесплатное обучение: видеоролики, вебинары, подробные пошаговые инструкции. Обычно вы получаете к ним доступ, когда становитесь клиентом и открываете брокерский счет. Также у брокеров есть платные курсы и финансовые консультации – обязательно изучите все возможности, которые предлагает ваш потенциальный брокер.

Как работать с брокером

  1. Заключите договор

    Изучите условия договора о брокерском обслуживании – как правильно, брокеры обычно выкладывают типовой договор с тарифами на своем сайте. Если вас устроят тарифы и прочие условия, то можете заключить договор одним из трех способов: в офисе брокера, отправив ему нотариально заверенные документы по почте или с помощью удаленной идентификации.

  2. Откройте у брокера счет и положите на него деньги

    После того, как вы это сделаете, брокер сможет торговать ценными бумагами от вашего имени.

  3. Заведите счет для ценных бумаг

    Ценные бумаги, которые вы будете покупать, должны где-то учитываться – для этого надо будет открыть счет в депозитарии. Депозитарий может быть отдельной компанией, никак не связанной с вашим брокером. При наличии депозитарной лицензии ваш брокер также может за вас держать ценные бумаги на счете.

  4. Отдавайте поручения брокеру

    Теперь вы готовы к торговле на бирже, и можете начать отдавать брокеру поручения о покупке и продаже ценных бумаг. Это можно делать по телефону, онлайн с помощью торгового терминала, или через мобильное приложение брокера.

    Брокер будет выполнять операции на бирже по вашему поручению и списывать за это комиссию – плату за то, что он помогает вам совершать эти операции.

  5. Выводите деньги на банковский счет

    С помощью брокера вы также сможете вывести деньги на свой банковский счет – за эту услугу брокеры также часто могут брать комиссию. С вашего дохода будет рассчитываться и удерживаться налог. 

В каких еще сферах работают брокеры

Брокеров можно найти не только в финансовом секторе – вот лишь некоторые отрасли, в которых также работают эти специалисты:

  • Недвижимость

    Брокеры в этом секторе часто представляют продавцов, рекламируя недвижимость потенциальным покупателям, устанавливая запрашиваемую цену и давая им советы после получения предложений.

  • Ипотека

    Эти посредники помогают покупателям найти доступные кредиты при покупке недвижимости.

  • Страхование

    Эти брокеры работают от имени тех, кто ищет страховой полис, и подбирают котировки от страховщиков в соответствии с требованиями клиента.

  • Таможня

    Вам понадобится помощь такого брокера, если вы хотите оформить документы на ввоз или вывоз товаров через границу или урегулировать иные вопросы на таможне.

    FAQ

Брокер – это физическое или юридическое лицо, которое выполняет заказы на покупку и продажу финансовых активов от имени инвесторов и берет за это комиссионные. По сути, это посредник при заключении сделок на фондовом рынке.

Раньше к брокерам могли обратиться только состоятельные инвесторы, но со временем их услуги стали доступнее. Например, онлайн-брокеры предоставляют доступ к торговле для тех, кто владеет совсем скромной суммой для инвестиций.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, токенизированными индексами, токенизированными товарами и токенизированными валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, токенизированными индексами, токенизированными товарами и токенизированными валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image