Куда инвестировать в 2021 году: темы, которые будут двигать рынок
Разбираемся, куда можно инвестировать, когда курс доллара растет, во что лучше вложиться, и куда смотреть точно не стоит.
Чтобы лучше понимать тенденции и куда инвестировать, вспомним, что было в 2020-ом.
Год начался с рекордных максимумов основных фондовых индексов – пока не случился COVID-19 и самый быстрый медвежий рынок в мировой финансовой истории.
Затем были беспрецедентные усилия Федеральной резервной системы по смягчению последствий кризиса от первой волны пандемии. И такой же беспрецедентный пакет финансовых стимулов.
Волна домоседства вызвала стремительную волну роста акций технологических компаний с высокой капитализацией.
Быстро сдутый рынок так же быстро вошел в фазу V-образного восстановления. Адаптированный под новые реалии, он бодро существует в режиме коррекции, несмотря на вторую волну коронавируса.
Был также взлет акций после победы Байдена в США и прорыва в производстве вакцины. S&P 500 и промышленный индекс Dow Jones почти вернулись к уровню своего максимума, но некоторое время спустя акции США снова круто снизились – инвесторы отреагировали на рост случаев заражения. Энтузиазм по поводу разработок коронавирусной вакцины тоже не стабилен. 18 ноября индекс Dow Jones потерял 344,93 пункта (1,16%), S&P 500 – 41,74 пункта (1,16%), индекс Nasdaq Composite – 97,74 пункта (0,82%), гонконгский индекс Hang Seng – на 0,02 процента, японский Nikkei 225 – на 0,4%. Фьючерсы на сырую нефть в США по этой же причине тоже падают.
Лидер криптовалют приблизился к своему рекордному максимум – $18 тыс. за биткоин.
Локдауны, карантин, сокращенное рабочее время, обвал одних рынков и взлет других – таким мы запомним 2020-ый. Что произойдет в оставшийся месяц года, прогнозировать сложно, но вопросы «Куда инвестировать небольшие деньги в 2021-ом?» и «Куда инвестировать в кризис?» актуальны, как никогда.
«Хотел бы я купить акции Amazon или Netflix пять лет назад, сейчас бы сидел на золотом руднике!» – люди стали больше интересоваться пассивным доходом и возможностями приумножить/сохранить то, что у них есть. Аналогичную динамику можно было наблюдать во время Великой Депрессии, когда кардинально изменился подход американцев к личным финансам и люди были сконцентрированы на том, куда инвестировать. В новой норме жители разных стран стали более внимательны к личному денежному потоку.
Куда инвестировать в корона-парадигме
Пандемия подсказала миру, куда развиваться дальше, а нам – куда выгодно инвестировать в условиях неопределенности. В своей аналитике о состоянии рынков к началу 2021 года американский инвестиционный банк JP Morgan назвал текущую ситуацию «рыночной нирваной» – таких оптимальных условий для роста рынок не видел давно. Но как структурировать свой портфель в этой нирване, и куда инвестировать, чтобы извлечь выгоду? Какие направления будут двигать рынок в 2021 году?
Учитывая обстоятельства, в которых находится мир, рассматривать инструменты для инвестирования (ценные бумаги, сырье, индексы, токенизированные активы), стоит в рамках отдельных сфер экономики.
Куда инвестировать в 2021 году? Это может быть бизнес-модель, которая предлагает экспоненциальный рост, или криптовалюта. Это может быть отрасль, которая не пострадала от COVID19 и извлекла из этого выгоду, или отрасль с большим потенциалом роста – к примеру, финтех.
Fintex и финансы
Перспективно все, что противопоставлено устаревшим громоздким банковским и страховым системам. Это и независимые инвестиционные платформы, и регулируемые трейдинговые площадки типа Currency.com, и страхование онлайн Главная привлекательность финтеха – децентрализованные финансы и скорость. Будут развиваться направления роботизации консультаций в разных сферах, цифровизации банковской системы и платежных решений.
Американская финансовая холдинговая компания JPMorgan Chase & Co продолжает удерживать позиции компании, которая имеет один из лучших показателей роста органической прибыли и увеличения доли рынка. Холдинг эффективно снижает операционные затраты наряду с оптимизацией использования капитала. Показатели рентабельности у компании выше 80% среднего показателя компаний-аналогов в США.
Фиатные валюты
На рынке облигаций США аналитики Goldman Sachs Group прогнозируют крутой рост кривой доходности. Возможное падение спроса на долгосрочные казначейские облигации по сравнению с более краткосрочными может привести к ослаблению USD и хеджированию долгосрочных казначейских облигаций. В Европе возможно усиление позиции польского злотого и норвежской кроны.
От Китая, чья экономика довольно быстро оправилась от последствий вируса, аналитики Goldman, даже с поправкой на снижение темпов роста кредита и политической поддержки рынка, ожидает роста рынка активов в размере 7,5%. Они также прогнозируют укрепление валют Китая, Южной Кореи, Тайваня и Японии.
Криптовалюты
Криптовалюта – прямой ответ на вопрос куда инвестировать в 2021 году. Этот актив набирает силу и зрелость. Эксперты прогнозируют, что в следующие годы не только биткоин может взлететь, но и другие криптоактивы могут резко вырасти. Они советуют не игнорировать также альткоины, стейблкоины и DeFi-токены.
Треть портфеля могут составлять инвестиции в Bitcoin, который уже начал приближаться к новому ценовому максимуму. Пятую часть портфеля можно выделить для Ethereum, который используется в сфере DeFi. Столько же – под топовые альткоины (Tezos, NEO, Tron и другие).
В DeFi (Maker, Compound, Uniswap, Aave, Chainlink и другие) и в стейблкоины некоторые аналитики рекомендуют вложить по шестой часть портфеля.
Здравоохранение
Перспективно все, что связано с развитием e-медицины. В ближайшее время интерес инвесторов продолжат привлекать компании фарминдустрии и все, что связано с разработкой и производством вакцины и препаратов от COVID19. К примеру, Regeneron Pharmaceuticals, Inc. разрабатывает, производит и продает лекарства для лечения различных заболеваний, таких, как лихорадка Эбола или SARS-CoV-2. Успешные клинические испытания препаратов для таких серьезных заболеваний служат у таких компаний спусковым крючком для роста котировок акций.
В фокусе долгосрочной перспективы также можно рассматривать возможности Big Data и AI для диагностики/лечения/защиты информации, использование лазера и скрининг раковых заболеваний. Растет запрос на программные платформы для медработников, телемедицину, альтернативную и профилактическую медицину и все, что связано с психическим здоровьем.
Глобальная логистика и e-commerce
Успех Amazon во время пандемии показал, что лидерство можно укрепить даже в кризис. Многие аналитики, в том числе JPMorgan, прогнозируют, что тенденция сохранится – гигант электронной коммерции готовится начать бизнес в Великобритании, Швеции и других странах. Инвестиции в Amazon – это хорошая возможность заработать на акциях в перспективе.
У Alibaba Group почти миллиард пользователей. Во время вспышки коронавируса сегмент онлайн-покупок резко вырос и компания какое-то время не справлялась с обработкой заказов. Объемы поставок и их сроки постепенно восстанавливаются, а партнерство со Starbucks и инвестиции гиганта в электромобили открывают новые возможности для роста компании. Быстрый рост гибридных сервисов AliCloud – еще один плюс для инвестиций в активы компании.
Какой ваш прогноз цены для ETH/BTC?
Потоковые сервисы и игровая индустрия
Через полгода после запуска Disney+ начал лидировать среди потоковых платформ, опередив даже Netflix, которому к 2024 году прогнозируют 300 млн подписчиков. Сервис потоковой музыки JioMusic за короткое время получил более 150 млн пользователей в месяц. Индийская компания Jio Platforms которая по росту клиентов обогнала даже китайский WeChat.
В гейм-индустрии экспоненциально растут запросы на все, что связано с совместным использованием и чатами, прозрачностью и удобством транзакций, потоковой передачей игр – перспективный вариант, куда инвестировать.
Отчет Activision Blizzard за второй квартал 2020 года превзошел ожидания по всем сегментам, а прогнозы итоги 2020 года очень оптимистичны. Компания разрабатывает видеоигры и контент для игровых консолей, компьютеров и мобильных устройств. Благодаря пандемии она увеличила продажи видеоигр и получила приток пользователей в онлайн-проекты.
Куда инвестировать небольшие деньги
Многие советуют самый консервативный и низкорисковый метод – это банковские вклады. Но разбогатеть на нескольких процентах в год от суммы вклада невозможно. Часть вашего дохода съест плата за депозит. Придется заплатить за открытие счета. А процент инфляции может оказаться выше уровня процента по вкладу и вы просто потеряете часть от первоначальных вложений.
Депозит в банке – это, скорее, для сохранения денег, но не для заработка. А вот заработать на токенизированных активах – реально. К тому же если вы думаете, куда инвестировать криптовалюту, то это оптимальный вариант.
Токенизированные активы – это токены, стоимость которых соответствует стоимости конкретного актива, лежащего в их основе. Например, токенизированные акции Google, токены на золото, нефть и т.д. Когда цена базового актива растет, то растет и цена токена. И наоборот – стоимость актива падает, снижается и стоимость токена.
Таким образом, токенизированные активы могут приносить прибыль в той же степени, что и традиционные активы.
Посмотрим на примере криптобиржи Currency.com. Во-первых, вы не платите за услуги посредников, транзакционные комиссии на платформе значительно ниже средних по рынку. Токены на криптобирже Currency.com позволяют инвестировать в лучшие активы на мировых рынках. 1500 активов на одной криптоплатформе и кредитное плечо (левередж) – до 1:500. Причем по по 31 января 2021-го 1539 активов будут доступны для сделок с нулевым сбором за торговлю с левереджем.
На некоторые акции – например, Apple, Microsoft и ExxonMobil – компании выплачивают их держателям дивиденды. В связи с этим на Currency.com владельцы токенизированных акций таких компаний получают «поправку на дивиденды», что позволяет создать полноценный инвестиционный портфель и хранить его безопасно на своем кошельке.
Куда инвестировать осторожно, а новичкам лучше не смотреть
Инвестиции в проекты на стадии идеи или ICO – плохая идея. Лучше присмотреться к проектам, у которых уже есть рабочий продукт. Сложными проектами могут оказаться криптовалютные.
Форекс – как игра в рулетку с мошенниками: если вы не профи, выиграть не получится. После первой попытки вложиться и получить прибыль, на вторую решаются 8%. Здесь важно найти брокера, которому вы бы доверяли. Многие из них работают как бинарные опционы: вы думаете, что торгуете на бирже, а на самом деле «играете в рулетку» с компанией, которая не торопится отдать вам ее средства.
Бинарные опционы – азартно и очень неоднозначно. Это история про то, что теория вероятности в этом случае не на вашей стороне. И если в краткосрочной перспективе шансы выиграть есть, то в долгосрочной остаются только шансы уйти в минус. Для новичков это вариант, куда инвестировать не нужно.
ПИФы – не самый страшный вариант, но лучше оставить эти корзины акций опытным трейдерам, которые инвестируют большие суммы. С небольшими деньгами вы получите небольшой доход, из которого нужно оплатить комиссию управляющей компании, сопровождающие расходы, комиссии за вход в сделку и выход из нее, налог на прибыль. Ваша удача зависит от опыта и знаний управляющего ПИФа.
S&P 500 – в этом году индекс S&P 500 вырос, но этот рост, в основном, был обеспечен FAAMG – пятью гигантами с мега-капитализацией (Facebook, Apple, Amazon, Microsoft и Google), на которые приходится около 20% рыночной капитализации индекса. Акции FAAMG выросли примерно на 40%, остальная часть рынка по сравнению с прошлым годом пока в минусе. Хотя по прогнозам JP Morgan до конца нынешнего года индекс S&P 500 вырастет до 4000 пунктов (на 18 ноября он перешагнул за 3600), к концу следующего – до 4500.
Прежде, чем инвестировать
Прежде, чем инвестировать, было бы неплохо понимать:
Для чего вы хотите инвестировать. Без этого понимания искать в интернете ответ на вопрос «Куда инвестировать?» – это как попросить врача выписать лекарство без правильного диагноза.
Свою цель в цифре и временной горизонт для ее достижения.
Свои потенциальные доходы за какое-то время – что можете получить/потерять.
Свою готовность к риску – на что вы готовы пойти, чтобы достичь соответствующей цели. Подумайте о распределении активов во время финансовых ям или когда ваши инвестиции не работают так, как вы хотите.
Каждую инвестицию до того, как вы ее сделаете. Изучайте рынок каждый день.
Финансовые премудрости – хотя бы азы. Читайте больше, слушайте блоги.
Что написано мелким шрифтом – это про торговую платформу, которая так может прописывать важные детали условий инвестиций, положения, сборы, варианты ликвидности, штрафы и т.д.
Стратегия выхода из инвестиций.
Конечно, все эти факторы соблюдать не обязательно, но они помогут разобраться, сколько инвестировать, куда инвестировать и как долго держать инвестиции.
Желательно избегать спекулятивных компаний с сомнительными ценностями и целями. Конечно, пандемия дала жизнь и безымянным организациям, и тем, которые были на грани краха. Но смогут ли они оставаться жизнеспособными, когда мы войдем в пост коронавирусную эпоху без угрозы вируса? Этот вопрос стоит себе задавать каждый раз, выбирая компанию для инвестирования. Потенциал – у организаций с сильными балансами и денежными средствами для инвестирования в рост нацелены на успех.
И напоследок напомним, что лучшая инвестиция в любой год для любого человека – это хорошее здоровье. Сейчас это звучит особенно остро.
