Куда инвестировать в 2021 году: темы, которые будут двигать рынок

Разбираемся, куда можно инвестировать, когда курс доллара растет, во что лучше вложиться, и куда смотреть точно не стоит.

Куда инвестировать, когда курс доллара растет                                 

Чтобы лучше понимать тенденции и куда инвестировать, вспомним, что было в 2020-ом.

  • Год начался с рекордных максимумов основных фондовых индексов – пока не случился COVID-19 и самый быстрый медвежий рынок в мировой финансовой истории. 

  • Затем были беспрецедентные усилия Федеральной резервной системы по смягчению последствий кризиса от первой волны пандемии. И такой же беспрецедентный пакет финансовых стимулов. 

  • Волна домоседства вызвала стремительную волну роста акций технологических компаний с высокой капитализацией. 

  • Быстро сдутый рынок так же быстро вошел в фазу V-образного восстановления. Адаптированный под новые реалии, он бодро существует в режиме коррекции, несмотря на вторую волну коронавируса. 

  • Был также взлет акций после победы Байдена в США и прорыва в производстве вакцины. S&P 500 и промышленный индекс Dow Jones почти вернулись к уровню своего максимума, но некоторое время спустя акции США снова круто снизились – инвесторы отреагировали на рост случаев заражения. Энтузиазм по поводу разработок коронавирусной вакцины тоже не стабилен. 18 ноября индекс Dow Jones потерял 344,93 пункта (1,16%), S&P 500 – 41,74 пункта (1,16%), индекс Nasdaq Composite – 97,74 пункта (0,82%), гонконгский индекс Hang Seng – на 0,02 процента, японский Nikkei 225 – на 0,4%. Фьючерсы на сырую нефть в США по этой же причине тоже падают. 

  • Лидер криптовалют приблизился к своему рекордному максимум –  $18 тыс. за биткоин

Локдауны, карантин, сокращенное рабочее время, обвал одних рынков и взлет других – таким мы запомним 2020-ый. Что произойдет в оставшийся месяц года, прогнозировать сложно, но вопросы «Куда инвестировать небольшие деньги в 2021-ом?» и «Куда инвестировать в кризис?» актуальны, как никогда. 

«Хотел бы я купить акции Amazon или Netflix пять лет назад, сейчас бы сидел на золотом руднике!» – люди стали больше интересоваться пассивным доходом и возможностями приумножить/сохранить то, что у них есть. Аналогичную динамику можно было наблюдать во время Великой Депрессии, когда кардинально изменился подход американцев к личным финансам и люди были сконцентрированы на том, куда инвестировать. В новой норме жители разных стран стали более внимательны к личному денежному потоку. 

Bitcoin to US Dollar
Изменение за день
20869
Мин.: 20639.8
Макс.: 21457.3

Куда инвестировать в корона-парадигме  

Пандемия подсказала миру, куда развиваться дальше, а нам – куда выгодно инвестировать в условиях неопределенности. В своей аналитике о состоянии рынков к началу 2021 года американский инвестиционный банк JP Morgan назвал текущую ситуацию «рыночной нирваной» – таких оптимальных условий для роста рынок не видел давно. Но как структурировать свой портфель в этой нирване, и куда инвестировать, чтобы извлечь выгоду? Какие направления будут двигать рынок в 2021 году? 

Учитывая обстоятельства, в которых находится мир, рассматривать инструменты для инвестирования (ценные бумаги, сырье, индексы, токенизированные активы), стоит в рамках отдельных сфер экономики. 

Куда инвестировать в 2021 году? Это может быть бизнес-модель, которая предлагает экспоненциальный рост, или криптовалюта. Это может быть отрасль, которая не пострадала от COVID19 и извлекла из этого выгоду, или отрасль с большим потенциалом роста – к примеру, финтех.

Ethereum to US Dollar
Изменение за день
1201.02
Мин.: 1180.51
Макс.: 1242.5

Fintex и финансы

Перспективно все, что противопоставлено устаревшим громоздким банковским и страховым системам. Это и независимые инвестиционные платформы, и регулируемые трейдинговые площадки типа Currency.com, и страхование онлайн Главная привлекательность финтеха – децентрализованные финансы и скорость. Будут развиваться направления роботизации консультаций в разных сферах, цифровизации банковской системы и платежных решений.

Американская финансовая холдинговая компания JPMorgan Chase & Co  продолжает удерживать позиции компании, которая имеет один из лучших показателей роста органической прибыли и увеличения доли рынка. Холдинг эффективно снижает операционные затраты наряду с оптимизацией использования капитала. Показатели рентабельности у компании выше 80% среднего показателя компаний-аналогов в США.

Фиатные валюты

На рынке облигаций США аналитики Goldman Sachs Group прогнозируют крутой рост кривой доходности. Возможное падение спроса на долгосрочные казначейские облигации по сравнению с более краткосрочными может привести к ослаблению USD и хеджированию долгосрочных казначейских облигаций. В Европе возможно усиление позиции польского злотого и норвежской кроны. 

От Китая, чья экономика довольно быстро оправилась от последствий вируса, аналитики Goldman, даже с поправкой на снижение темпов роста кредита и политической поддержки рынка, ожидает роста рынка активов в размере 7,5%. Они также прогнозируют укрепление валют Китая, Южной Кореи, Тайваня и Японии.

Криптовалюты

Криптовалюта – прямой ответ на вопрос куда инвестировать в 2021 году. Этот актив набирает силу и зрелость. Эксперты прогнозируют, что в следующие годы не только биткоин может взлететь, но и другие криптоактивы могут резко вырасти. Они советуют не игнорировать также альткоины, стейблкоины и DeFi-токены. 

Треть портфеля могут составлять инвестиции в Bitcoin, который уже начал приближаться к новому ценовому максимуму. Пятую часть портфеля можно выделить для Ethereum, который используется в сфере DeFi. Столько же – под топовые альткоины (Tezos, NEO, Tron и другие). 

В DeFi (Maker, Compound, Uniswap, Aave, Chainlink и другие) и в стейблкоины некоторые аналитики рекомендуют вложить по шестой часть портфеля.

Litecoin / USD
Изменение за день
55.86
Мин.: 55.43
Макс.: 58.56

Здравоохранение

Перспективно все, что связано с развитием e-медицины. В ближайшее время интерес инвесторов продолжат привлекать компании фарминдустрии и все, что связано с разработкой и производством вакцины и препаратов от COVID19. К примеру, Regeneron Pharmaceuticals, Inc. разрабатывает, производит и продает лекарства для лечения различных заболеваний, таких, как лихорадка Эбола или SARS-CoV-2. Успешные клинические испытания препаратов для таких серьезных заболеваний служат у таких компаний спусковым крючком для роста котировок акций.

В фокусе долгосрочной перспективы также можно рассматривать возможности Big Data и AI для диагностики/лечения/защиты информации, использование лазера и скрининг раковых заболеваний. Растет запрос на программные платформы для медработников, телемедицину, альтернативную и профилактическую медицину и все, что связано с психическим здоровьем.

Глобальная логистика и e-commerce

Успех Amazon во время пандемии показал, что лидерство можно укрепить даже в кризис. Многие аналитики, в том числе JPMorgan, прогнозируют, что тенденция сохранится – гигант электронной коммерции готовится начать бизнес в Великобритании, Швеции и других странах. Инвестиции в Amazon – это хорошая возможность заработать на акциях в перспективе.

У Alibaba Group почти миллиард пользователей. Во время вспышки коронавируса сегмент онлайн-покупок резко вырос и компания какое-то время не справлялась с обработкой заказов. Объемы поставок и их сроки постепенно восстанавливаются, а партнерство со Starbucks и инвестиции гиганта в электромобили открывают новые возможности для роста компании. Быстрый рост гибридных сервисов AliCloud – еще один плюс для инвестиций в активы компании.

Какой ваш прогноз цены для ETH/BTC?

0.05764
Вырастет
или
Упадет
Проголосуйте, чтобы увидеть!
Bitcoin to Euro
Изменение за день
19719.4
Мин.: 19498.6
Макс.: 20275.3

Потоковые сервисы и игровая индустрия

Через полгода после запуска Disney+  начал лидировать среди потоковых платформ, опередив даже Netflix, которому к 2024 году прогнозируют 300 млн подписчиков. Сервис потоковой музыки JioMusic за короткое время получил более 150 млн пользователей в месяц. Индийская компания Jio Platforms которая по росту клиентов обогнала даже китайский WeChat. 

В гейм-индустрии экспоненциально растут запросы на все, что связано с совместным использованием и чатами, прозрачностью и удобством транзакций, потоковой передачей игр – перспективный вариант, куда инвестировать.

Отчет Activision Blizzard за второй квартал 2020 года превзошел ожидания по всем сегментам, а прогнозы итоги 2020 года очень оптимистичны. Компания разрабатывает видеоигры и контент для игровых консолей, компьютеров и мобильных устройств. Благодаря пандемии она увеличила продажи видеоигр и получила приток пользователей в онлайн-проекты. 

Куда инвестировать небольшие деньги

Многие советуют самый консервативный и низкорисковый метод – это банковские вклады. Но разбогатеть на нескольких процентах в год от суммы вклада невозможно. Часть вашего дохода съест плата за депозит. Придется заплатить за открытие счета. А процент инфляции может оказаться выше уровня процента по вкладу и вы просто потеряете часть от первоначальных вложений. 

Депозит в банке – это, скорее, для сохранения денег, но не для заработка. А вот заработать на токенизированных активах – реально. К тому же если вы думаете, куда инвестировать криптовалюту, то это оптимальный  вариант.

Куда инвестировать

Токенизированные активы – это токены, стоимость которых соответствует стоимости конкретного актива, лежащего в их основе. Например, токенизированные акции Google, токены на золото, нефть и т.д. Когда цена базового актива растет, то растет и цена токена. И наоборот – стоимость актива падает, снижается и стоимость токена. 

Таким образом, токенизированные активы могут приносить прибыль в той же степени, что и традиционные активы. 

Посмотрим на примере криптобиржи Currency.com. Во-первых, вы не платите за услуги посредников, транзакционные комиссии на платформе значительно ниже средних по рынку. Токены на криптобирже Currency.com позволяют инвестировать в лучшие активы на мировых рынках. 1500 активов на одной криптоплатформе и кредитное плечо (левередж) – до 1:500. Причем по по 31 января 2021-го 1539 активов будут доступны для сделок с нулевым сбором за торговлю с левереджем. 

На некоторые акции – например, Apple, Microsoft и ExxonMobil – компании выплачивают их держателям дивиденды. В связи с этим на Currency.com владельцы токенизированных акций таких компаний получают «поправку на дивиденды», что позволяет создать полноценный инвестиционный портфель и хранить его безопасно на своем кошельке. 

Куда инвестировать

Куда инвестировать осторожно, а новичкам лучше не смотреть 

  1. Инвестиции в проекты на стадии идеи или ICO – плохая идея. Лучше присмотреться к проектам, у которых уже есть рабочий продукт. Сложными проектами могут оказаться криптовалютные. 

  2. Форекс – как игра в рулетку с мошенниками: если вы не профи, выиграть не получится. После первой попытки вложиться и получить прибыль, на вторую решаются 8%. Здесь важно найти брокера, которому вы бы доверяли. Многие из них работают как бинарные опционы: вы думаете, что торгуете на бирже, а на самом деле  «играете в рулетку» с компанией, которая не торопится отдать вам ее средства.

  3. Бинарные опционы – азартно и очень неоднозначно. Это история про то, что теория вероятности в этом случае не на вашей стороне. И если в краткосрочной перспективе шансы выиграть есть, то в долгосрочной остаются только шансы уйти в минус. Для новичков это вариант, куда инвестировать не нужно.

  4. ПИФы – не самый страшный вариант, но лучше оставить эти корзины акций опытным трейдерам, которые инвестируют большие суммы. С небольшими деньгами вы получите небольшой доход, из которого нужно оплатить комиссию управляющей компании,  сопровождающие расходы, комиссии за вход в сделку и выход из нее, налог на прибыль. Ваша удача зависит от опыта и знаний управляющего ПИФа. 

  5. S&P 500 – в этом году индекс S&P 500 вырос, но этот рост, в основном, был обеспечен FAAMG – пятью  гигантами с мега-капитализацией (Facebook, Apple, Amazon, Microsoft и Google), на которые приходится около 20% рыночной капитализации индекса. Акции FAAMG выросли примерно на 40%, остальная часть рынка по сравнению с прошлым годом пока в минусе. Хотя по прогнозам JP Morgan до конца нынешнего года индекс S&P 500 вырастет до 4000 пунктов (на 18 ноября он перешагнул за 3600), к концу следующего – до 4500. 

Ethereum to Bitcoin
Изменение за день
0.05754
Мин.: 0.05691
Макс.: 0.05817

Прежде, чем инвестировать  

Прежде, чем инвестировать, было бы неплохо понимать:  

  • Для чего вы хотите инвестировать. Без этого понимания искать в интернете ответ на вопрос «Куда инвестировать?» – это как попросить врача выписать лекарство без правильного диагноза. 

  • Свою цель в цифре и временной горизонт для ее достижения.

  • Свои потенциальные доходы за какое-то время – что можете получить/потерять.

  • Свою готовность к риску – на что вы готовы пойти, чтобы достичь соответствующей цели. Подумайте о распределении активов во время финансовых ям или когда ваши инвестиции не работают так, как вы хотите.

  • Каждую инвестицию до того, как вы ее сделаете. Изучайте рынок каждый день. 

  • Финансовые премудрости – хотя бы азы. Читайте больше, слушайте блоги. 

  • Что написано мелким шрифтом – это про торговую платформу, которая так может прописывать важные детали условий инвестиций, положения, сборы, варианты ликвидности, штрафы и т.д.

  • Стратегия выхода из инвестиций.

Конечно, все эти факторы соблюдать не обязательно, но они помогут разобраться, сколько инвестировать, куда инвестировать и как долго держать инвестиции.

Желательно избегать спекулятивных компаний с сомнительными ценностями и целями. Конечно, пандемия дала жизнь и безымянным организациям, и тем, которые были на грани краха. Но смогут ли они оставаться жизнеспособными, когда мы войдем в пост коронавирусную эпоху без угрозы вируса? Этот вопрос стоит себе задавать каждый раз, выбирая компанию для инвестирования. Потенциал – у организаций с сильными балансами и денежными средствами для инвестирования в рост нацелены на успех.

И напоследок напомним, что лучшая инвестиция в любой год для любого человека – это хорошее здоровье. Сейчас это звучит особенно остро. 

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image