Лучшая регулируемая криптобиржа
Узнать почему?

Диверсификация портфеля: плюсы и минусы

Connor Freitas
07 октября 2019, 07:46
Мелкий
Средний
Большой

    Диверсификация портфеля подразумевает, что деньги инвестора распределены по многим инвестициям.

    Почему диверсификация важна? Она позволяет разнообразить портфель, изучить возможности инвестирования и найти баланс между активами с низким и высоким риском.

    Приведем примеры диверсификации. Некоторые трейдеры могут сфокусироваться на акциях и снизить риски, инвестируя в несколько компаний вместо одной. Можно выбрать сочетание крупных прибыльных корпораций и начинающих стартапов. Если молодая компания идет в рост, потенциальные доходы могут быть значительно выше, чем те, которые предлагают так называемые голубые фишки — акции наиболее крупных компаний на рынке. Однако фирма с устойчивой ценой акций и постоянными дивидендами может уменьшить потери, если рискованная ставка себя не оправдает.

    Диверсификация активов предполагает, что инвестор распределяет капитал по нескольким финансовым инструментам. Например, он может распределить инвестиции по акциям и долговым инструментам с фиксированным доходом, вложившись в облигации, биржевые товары вроде золота и наличные денежные средства. Диверсификация портфеля также дает возможность легче получить доступ к части средств, если они вдруг понадобятся. Сочетание краткосрочных и долгосрочных инвестиций, а также наличных денежных средств помогает предотвратить ситуацию, в которой в неблагоприятный день средства попросту не будут вам доступны.

    Почему диверсификация важна

    Диверсификация портфеля помогает инвесторам пережить турбулентность на рынках. Тот, кто владеет только акциями авиакомпаний, пострадает, если цены на нефть взлетят. Опытные трейдеры также могут распределять риски, инвестируя в зарубежные рынки. Хотя длительный экономический спад в США может привести к потерям на американских биржах, рынки в развивающихся странах и на других континентах могут не зависеть от этого падения.

    В последние годы произошел взрывной рост сервисов, которые проводят диверсификацию портфеля за инвестора. Эти фонды могут обеспечить доступ к десяткам различных компаний в нескольких секторах и странах и избавить от необходимости покупать акции по отдельности.

    Плюсы и минусы диверсификации

    Назовем некоторые преимущества диверсификации:

    Сокращение потерь. Если вы инвестируете все средства только в один актив, это может привести к катастрофическим последствиям, особенно в случае рецессии.

    Новые возможности. Если трейдер действительно заинтересован в инвестиции, но не хочет вкладывать в один актив весь свой капитал, диверсификация портфеля дает позволяет ограничить экспозицию.

    Долгосрочный рост. Диверсификация активов означает, что у инвесторов меньше шансов пропустить взрывной рост в одном конкретном классе активов. Акции могут приносить наибольшую прибыль в один год, инструменты с фиксированным доходом могут доминировать в следующем. Хорошо диверсифицированный портфель может помочь охватить все основные возможности.

    Существуют также и недостатки диверсификации:

    Прибыль может быть меньше. В краткосрочной перспективе инвестор с диверсифицированным портфелем может упустить высокую доходность, потому что его деньги вложены в активы с невысоким риском.

    Это трудно. Сформировать идеально сбалансированный портфель непросто, это может занять много времени. Включение инвестиций со слишком низким или слишком высоким риском может иметь неутешительные последствия.

    Большие расходы. Покупка массы активов означает более высокие расходы.

    Токенизированные активы являются сложными инструментами и влекут за собой высокий риск потери денег из-за кредитного плеча. Вам необходимо оценивать, понимаете ли вы, как работают токенизированные активы и кредитное плечо, а также можете ли вы позволить рискнуть потерять свои деньги. Ничто из приведенной выше статьи не должно рассматриваться как рекомендация к торговле в общем, торговле на конкретной платформе или торговле определенным активом. Цены активов могут идти как вверх, так и вниз, и прошлое движение цены не является ориентиром для ее движения в будущем. Инвесторам и трейдерам следует тщательно изучить актив или стратегию, прежде чем принимать какое-либо торговое или инвестиционное решение, и при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.

        Мелкий
        Средний
        Большой
        Подписаться на новости Currency.com
        Самое удобное приложение для трейдинга
        google play storeapple store