Криптовалюта Tether (USDT): основные особенности

Стоит ли инвестировать в криптовалюту Tether (USDT) и за что ее любят трейдеры

Криптовалюта Tether (USDT): основные особенности                                 

Содержание

Криптовалюта Tether (USDT) – одна из попыток игроков криптовалютного рынка создать актив с хорошей прибыльностью и относительно невысокой волатильностью. При этом репутация у Tether неоднозначная: у криптовалюты бывали свои провалы и недочеты. Расскажем, как правильно инвестировать в Tether и стоит ли это делать.

Что такое Tether?

Tether (USDT) — это первый в мире стейблкоин (криптовалюта, привязанная к стоимости фиатной валюты), выпущенный еще в 2014 г. биткоин-инвестором Броком Пирсом, предпринимателем Ривом Коллинзом и разработчиком программного обеспечения Крейгом Селлерсом.

Это также криптовалютный актив, выпускаемый на базе блокчейна биткоина через протоколы Omni Layer, Ethereum (ERC-20), TRON, EOS, Algorand, Solana и OMG Network. Каждая единица USDT подкреплена долларом США, который находится в резерве Tether Limited и может быть получен посредством платформы Tether.

Вначале монета называлась Realcoin. Однако в ходе последующего ребрендинга она сменила не только название, но и лежащую в ее основе технологию. По сути, это самый популярный стейблкоин на криптовалютном рынке, который, как заявляется, обеспечен долларами США в соотношении 1:1. Эта криптовалюта представлена на различных блокчейнах, и за последние несколько лет демонстрирует рост торговых объемов и повышение ликвидности.

Tether — важная часть криптовалютной экосистемы. По состоянию на середину февраля 2022 года эта криптовалюта считалась третьей по величине в мире с рыночной капитализацией почти $78,7 млрд, уступая только биткоину и эфиру. 

Сейчас курс USDT к доллару составляет $1.

Команда разработчиков

Несколько слов о команде, которая курирует развитие токена и отвечает за воплощение всех инвестиционных и инновационных идей.

Во главе Tether стоит Стэнли Хейнсворт, который ранее был вице-президентом по маркетингу в Starbucks, где отвечал за все творческие проекты.

Другие члены команды Tether — это пользователи смартфонов, которые были разочарованы тем, что BlackBerry, iPhone и Android ограничивали доступ к определенным сайтам. В ходе работы над новым вариантом быстрой, легкой привязки, которая бы обеспечивала полный доступ к различным сервисам в интернете, родилась идея создания Tether.

Впрочем, нельзя утверждать однозначно, что именно Tether так уникален, скорее он специфичен и относится к целой группе гибридных монет, которые называют стейблкоинами.

Что такое стейблкоины?

Стейблкоин (от англ. stablecoin) — общее название криптовалют, которые привязаны к запасам обычных валют или физических товаров (золота, нефти) и курсы обмена которых подвержены меньшим колебаниям, чем курсы типичных криптовалют.

По информации Brenn Hill Consulting, у стейблкоинов есть очевидный недостаток — необходимый для поддержания курса уровень доверия к централизованному механизму обмена противоречит децентрализованной природе криптовалют.

При отсутствии централизации риск невыполнения другой стороной обязательств схож с риском на товарной бирже — где, однако, в случае невыполнения одним из участников контракта ответственность берет на себя биржа.

При создании стейблкоинов на основе американского доллара очевидным решением по созданию запасов является вложение полученных за криптовалюту долларов в долговые облигации США с попыткой обеспечить функционирование системы за счет получаемых процентов.

Как отмечает Brenn Hill Consulting, эта модель бизнеса была опробована в широком масштабе компанией PayPal, которая поначалу пыталась избежать каких-либо сборов, связанных с транзакциями — и в этом не преуспела.

По данным консалтинговой компании, это не совсем обычная криптовалюта, которая была разработана как криптографически защищенный эквивалент всех обычных валют с привязкой к доллару США (USD). Благодаря этому она обладает некоторыми преимуществами при использовании по сравнению с другими цифровыми деньгами.

Tether против Bitcoin

Платформа Omni — это дополнительный программный уровень, который работает поверх основного кода блокчейна. Tether использует ее для создания своих токенов и операций с ними в блочной цепочке.

В отличие от Bitcoin, токены Tether на обеспечены резервами фиатных денег, которые хранятся на счетах компании Tether Limited.

Bitcoin был разработан в основном для того, чтобы служить альтернативой традиционным валютам и устранить необходимость в посредниках при осуществлении денежных переводов, например, банков.

В свою очередь Tether был разработан специально для интеграции традиционных денег в блокчейн путем их преобразования в цифровой актив. Поскольку блокчейн считается на сегодня самой безопасной системой для хранения и передачи данных, то многие разработчики предпочитают создавать цифровые активы на ее основе.

Обзор Tether: преимущества и недостатки

Начнем с плюсов. Первый из них — стабильность. Привязка этих токенов к американскому доллару, одной из главных мировых фиатных валют, позволяет инвесторам пользоваться всеми преимуществами цифровых транзакций, основанных на блокчейне, без серьезной волатильности сопутствующей большинству криптовалют.

Второй плюс – прозрачность расчетов. Создатели Tether регулярно проверяют соответствие между счетами пользователей и имеющимися в хранилище средствами.

В числе дополнительных преимуществ можно назвать низкую комиссию. Плата за транзакцию взимается при отправке денег между двумя учетными записями Tether или любыми двумя кошельками на основе блокчейн, поддерживающими USDT.

Тем не менее, при конвертации токенов обратно в фиатную валюту не избежать комиссионных.

Транзакции фиатных денег партнерам и подрядчикам через систему Tether дешевле и быстрее, чем банковские платежи. Использование технологии блокчейна делает этот способ выгодным для торговли обычными и цифровыми валютами.

Завершают список преимуществ этого стейблкойна — распространенность и наличие резервного фонда. Сервисы, которые технически не могли использовать доллар США при приеме платежей, теперь принимают Tether, расширив тем самым свои возможности и количество пользователей. А наличие резервного фонд обеспечивает стабильность курса токена. Сохраняемые с помощью Tether средства эквивалентны количеству монет USDT в обращении.

Влияние биткоина

Как уже говорилось, криптомонета Tether была создана на основе программного протокола Omni Layer, работающего на базе блокчейна Bitcoin. Поэтому у стейблкоина есть ряд недостатков, присущих биткоину.

К примеру, авторы криптовалюты пока не предпринимают никаких шагов по устранению проблем с масштабируемостью криптосети, что в будущем может вызвать замедление популяризации криптоактива среди пользователей.

По утверждению экспертов, необходимость внесения фиатных средств на счет криптосети свидетельствует о неполноценном обеспечении анонимности участников криптовалютной платформы.

Еще один недостаток — невозможность майнинга, что сразу отталкивает от него часть пользовательского сообщества.

Многих пользователей озадачивает привязка Tether к фиатным деньгам. По сути, это прямо противоположно самой идее создания цифровых валют, целью которых была децентрализация, предусматривающая отход от устоявшейся традиционной мировой финансовой системы. С другой стороны, эта монета стала своеобразным мостом между двумя финансовыми мирами: реальным и виртуальным.

Подозрение в мошенничестве и расследования

В июле 2021 года Минюст США начало проверку руководство компании. В ведомстве предполагают, что на раннем этапе развития Tether топ-менеджеры могли скрывать связь некоторых транзакций с криптовалютой.

Другое ведомство США —  Комиссия по срочной биржевой торговле — в октябре 2021 года оштрафовала Tether на $41 млн за ложные сведения об обеспечении токена.

Кроме вопросов со стороны властей, Tether критикуют и исследователи рынка. Например, компания Hindenburg Research объявила вознаграждение до $1 млн за данные об обеспечении стейблкоина USDT. Исследователи указывают, что компания не раскрывает данные и о контрагентах, которые якобы хранят коммерческие бумаги Tether. 

В расследовании Bloomberg говорится, что единственный банк, который подтвердила факт сотрудничества с Tether, — Deltec Bank & Trust на Багамах. Его владелец Жан Шалопен утверждает, что перед началом сотрудничества несколько месяцев изучал компанию. 

Автор расследования спросил у Шалопена, может ли он подтвердить, что вся эмиссия USDT обеспечена резервами. В ответ владелец банка рассмеялся, а потом сказал, что в Deltec хранятся резервы на сумму около $15 млрд, а остальное Tether, предположительно, хранит в других банках.

Позже Bloomberg получил подробный отчет о резервах Tether. Выяснилось, что миллиарды долларов резерва — это краткосрочные кредиты крупным китайским компаниям. Как отмечает агентство, инвестиционные фонды традиционно избегают таких методов. Если небольшой процент этих кредитов станет невозвратным, стоимость USDT опустится ниже доллара. А это в свою очередь может спровоцировать массовую продажу стейблкоина пользователями. В таком случае, у Tether не хватит средств расплатиться.

При всем этом USDT — крупнейший стейблкоин, у его держателей в целом нет тревожных настроений.

Где хранить Tether

Для хранения токенов USDT, как и любых других цифровых монет, необходимо создать кошелек, который поддерживает эту криптовалюту.

Криптовалюта USDT может храниться в любом «горячем» кошельке или на бирже, которая предоставляет возможность торговли этой монетой. Наиболее популярные кошельки для хранения токена: Holy Transaction; Omni wallet.

Где купить Tether

В среде трейдеров криптовалюта Tether считается одной из любимых. Благодаря этому объем суточных торгов с применением этой крипты достигает $1,5 млрд. Большинство операций с этой монетой проходит на таких криптовалютных биржах, как: OKEx, Binance, Huobi.

Кроме того, на биржевой торговой криптоплощадке Kraken можно приобрести и продать Tether за доллары. Также получить криптовалюта USDT предлагается в онлайн-обменниках, где купить Tether можно за фиат.

Криптовалюта Tether: основные перпективы

За счет использования уникальной концепции криптовалюта Tether сумела получить импульс для формирования собственного рынка, объединяющего фиатные деньги с криптовалютными активами.

Поэтому криптовалюта USDT имеет все необходимые составляющие для дальнейшей популяризации за счет предоставления пользователям лучшей площадки для обмена фиатных денег на крипту.

Впрочем, есть и альтернативное мнение. По утверждению некоторых аналитиков, большая часть резервных средств была выведена создателями монеты на оффшорные счета, поэтому можно говорить о фиктивности озвучиваемых котировок токена.

Если эта информация подтвердится, криптобиржи, использующие эту монету для проведения операций, могут серьезно пострадать, что окажет негативное влияние на состояние международного криптовалютного рынка в целом.

Руководство американской комиссии по фьючерсам уже направило официальный запрос, создателям монеты USDT, где просило указать объем средств на резервных счетах. С момента отправки запроса прошло уже несколько месяцев, но команда Tether так и не ответила на запрос.

FAQ

USDT — это крупнейший стейблкоин, за которым стоит компания Tether. Каждая единица подкреплена долларом США, который находится в резерве Tether Limited и может быть получен посредством платформы Tether.

Крупнейший стейблкоин продается практически на всех криптоплощадках, в том числе Currency.com.

Главная претензия к компании в том, что она не раскрывает, чем на 100% обеспечены ее активы. Кроме того, платформа не совсем децентрализована, так как она блокирует счета по запросам бирж и спецслужб.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
iPhone Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image
Торгуйте токенизированными акциями, индексами, товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата
iMac Image