Подтверждение источника происхождения средств

«Пожалуйста, подтвердите источник происхождения Ваших средств» - ночной кошмар инвестора или способ защиты собственных средств?

Легко представить, что, получив письмо такого содержания, инвестор может испытать смешанные чувства, - «Зачем все это, мои средства принадлежат мне, с чего бы кому-то интересоваться источником их происхождения?»

Поверьте, на практике эта процедура предоставит дополнительную защиту Вашим инвестициям и не создаст для Вас никаких трудностей.

Что такое определение источников происхождения средств, как пройти эту процедуру быстро и безопасно, на что следует обратить внимание – далее обо всем по порядку.

Что такое источник происхождения средств?

Определение источников происхождения средств – звучит как «юридический термин», но на самом деле это наша обязанность получить подтверждение того, что деньги, заработанные или полученные Вами иным способом, поступают из законного источника, будь то оплата Вашего труда (зарплата или вознаграждение), кредит, сбережения или, например, результат продажи имущества.

Эта обязанность корреспондирует стандартной мировой практике, формализованной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). ФАТФ – независимый межправительственный орган, основная цель которого заключается в разработке и пропаганде политик, направленных на защиту глобальной финансовой системы от ее использования для целей отмывания денег и финансирования терроризма. Данных политик придерживаются такие страны как Россия, Китай, США, а также Европейский союз.

Элементы этой обязанности содержатся и в национальном законодательстве. Так, Currency.com, при осуществлении своей деятельности помимо соблюдения политик ФАТФ опирается и на нормы Закона 165-З.

Именно соответствие высоким стандартам в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма обуславливает нашу возможность предоставлять Вам крайне выгодные условия для осуществления сделок с токенами.

Безопасно ли предоставлять такую информацию Currency.com?

Мы ценим безопасность Ваших личных данных и средств превыше всего!

Переданная нам информация хранится с использованием современных методов защиты и шифрования, что исключает вероятность утечки полученных нами сведений за пределы компании, в руки третьих лиц.

Зачем это нужно?

Чтобы защитить Вас и других наших клиентов, мы просим помочь нам убедиться в том, что деньги, которые поступают на Currency.com, получены легальным путем. Как говорил Томас Джефферсон: «Постоянная бдительность – такова цена свободы». Криптосвободы ☺

И тем не менее, существует несколько действительно веских причин, по которым мы должны это делать:

- удостовериться в том, что сделки (операции) были осуществлены (совершены) лично Вами;

- предоставить дополнительную защиту инвестициям всех наших клиентов;

- упредить любые финансовые преступления, повысив тем самым уровень безопасности всех наших клиентов;

- соблюсти применимые к нам законы и правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая Рекомендации FATF.

Как и когда Currency.com определяет источник моих средств?

На Currency.com существует служба финансового мониторинга. Первоочередная обязанность специалистов службы – убедиться, что средства клиентов не связаны с преступной деятельностью, а деятельность Currency.com соответствует всем применимым к ней законам и правилам.

Как только размер внесенных на Ваш аккаунт средств (в эквиваленте токенов) превысит USD 20 000 (≈ EUR 18 000) мы отправим Вам уведомление с просьбой прислать подтверждение источника их происхождения.

Мы просим Вас подтвердить источник средств путем направления скан-копии или фотографии документов, которые показывают, откуда средства были получены.

Пожалуйста, проверьте, какие подтверждающие источник происхождения средств скан-копии или фотографии документов Вы можете предоставить. Убедитесь, что направляемые документы актуальны (то есть, как правило, не старше года) и разборчиво отображают всю информацию:

Оплата Вашего труда (зарплата или вознаграждение):

- платежные ведомости за последние три месяца

- гражданско-правовой договор

- трудовой договор

- соответствующие выписки по банковским счетам, отражающие движение полученных средств

- налоговые декларации, акты выполненных работ (оказанных услуг)

- иные соответствующие договоры (для самозанятых, ремесленников)