Ang mabuting pamamahala ay ang sentro ng ating negosyo
Ang mabuting pamamahala ay hindi lamang gumagawa ng mabuting negosyo, ito rin ay mahalaga sa pagprotekta sa ating mga kliyente at empleyado. Ang money laundering at ang ipinagbabawal na pagtustos ng kriminalidad at terorismo ay kinilala bilang mga pangunahing banta ng mga pamahalaan sa buong mundo. Kasabay nito, pinapahina ng krimen sa pananalapi at pag-iwas sa buwis ang mga pandaigdigang sistema ng pananalapi at binabaluktot ang mga merkado.
Sa Currency.com, pinapanatili namin ang isang epektibo at mahusay na itinatag na sistema ng mga panloob na kontrol at matatag na proseso ng pamamahala sa peligro, kabilang ang mga sistema ng pagtuklas ng panloloko bago ang trade at pagkatapos ng trade. Tinitiyak ng aming mga kwalipikadong pangkat sa buong mundo na sumusunod kami sa lahat ng nauugnay na batas para matulungan kaming protektahan ang aming mga kostumer at tumulong sa paglaban sa money laundering at pagpopondo ng terorismo.
Sa partikular, sa Currency.com kami ay:
Tinatasa ang sarili
Gumamit ng mga tool sa pagtatasa sa sarili para masuri ang aming pagsunod sa aming mga panloob na kontrol, mga proseso ng pamamahala sa peligro at mga naaangkop na regulasyon. Ang mga resulta ng mga pagtatasa sa sarili ay regular na sinusuri ng Nakatataas na Pamamahala at ng Lupon ng mga Direktor.
Panloob na Audit
Panatilihin ang isang propesyonal na gawaing Panloob na Audit na sinusuri ang kasapatan at pagiging epektibo ng mga panloob na kontrol, pamamahala sa peligro at mga proseso ng pamamahala; at kanilang antas ng pagsunod sa mga naaangkop na tuntunin at regulasyon. Ang mga panloob na kontrol na ito ay napapailalim sa mga taunang pagtatasa upang matiyak na mananatiling sumusunod ang mga ito at naaangkop sa bago at umiiral na mga panuntunan.
Pagsasanay at pag-unlad
Kinikilala namin ang kahalagahan ng pagsasanay at pag-unlad para manatiling kasabay ng mga kinakailangan at pinakamahuhusay na kasanayan. Ang aming mga kawani ay dumadalo sa iba't ibang mga programa sa pagsasanay na may kaugnayan sa kanilang mga tungkulin kabilang ang pamamahala at mga kasanayan sa pamamahala sa peligro, at anti-money laundering.
Mandatoryong pagsasanay
Dagdag pa rito, bilang bahagi ng aming proseso ng pagtatalaga sa tungkulin, tinitiyak namin na ang mga empleyado na responsable para sa pagsasagawa at pamamahala ng mga transaksyong pinansyal ay sasailalim sa mandatoryong pagsasanay sa anti-money laundering at pagsunod. Kinakailangan din para sa mga empleyadong may mga tungkulin pangkatiwala na kumpletuhin ang isang taunang refresher course sa anti-money laundering.
Pagkilala
Ang mga empleyadong kwalipikado sa mga sertipiko at propesyonal na pagkakasapi mula sa mga organisasyon kabilang ang Kapisanan ng mga Sertipikadong Espesyalista sa Anti-Money Laundering (Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists, ACAMS) at ang Internasyonal na Kapisanan sa Pagsunod (International Compliance Association).
KYC, SOW at SOF
Alinsunod sa pinakamahusay na kasanayan sa Kilalanin Ang Iyong Kostumer (Know Your Costumer), Pinanggagalingan ng Kayamanan (Source of Wealth) , Pinanggagalingan ng Pondo (Source of Funds), bineberipika namin ang pagkakakilanlan at address ng tirahan ng bawat isa sa aming mga kliyente. Ang pangangailangang ito ay pinagtibay sa aming Mga Tuntunin at Kondisyon.
Walang mga transaksyon sa ikatlong partido
Hindi kami tumatanggap ng mga deposito mula sa ikatlong partido o gumagawa ng mga withdrawal mula sa ikatlong partido. Ang lahat ng mga deposito, kung posible, ay ibinalik sa pinagmulan para maiwasang mapadali ang
Mga teknolohiya sa pagkilala
Kasabay nito, gumagamit kami ng makabagong teknolohiya sa pagpapatunay ng dokumento at mga elektronikong database para mabawasan ang panganib ng pandaraya sa pagkakakilanlan, kabilang ang mga sitwasyong kinasasangkutan ng ninakaw na pagkakakilanlan at paggamit ng mga pekeng dokumento. Kung kinakailangan, gagamit kami ng mga paraang elektroniko sa pagkakakilanlan kabilang ang pagsasagawa ng mga bayometrikong pagsusuri at/o paghiling ng
Paglilinis sa mga parusa
Regular din kaming nagsasagawa ng mga pagsusuri para sa mga maaaring Pinarurusahan, Mga Taong Nalantad sa Politika o nagdadala ng masamang media. Sinusubaybayan namin ang lahat ng mga transaksyon upang makuha at maiwasan ang kahina-hinalang aktibidad, na tumutulong din sa amin na salain ang mga kliyente laban sa mga pinaparusahang entidad at/o mga pinansyal na institusyon.
Mga Batas ng US
Sa US kami ay nakarehistro sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sa ilalim ng numero ng pagpaparehistro na 31000177055071. Bilang kondisyon ng aming Mga Negosyo ng Serbisyo sa Pera (rehistrasyon sa MSB) inaatasan kaming sumunod sa US Bank Secrecy Act. Kasabay nito, ang aming mga serbisyo sa pagbabangko sa US ay direktang kinokontrol ng Bank Secrecy Act at ng USA Patriot Act. Kahanay sa batas na ito, at bilang isang kondisyon para sa pagbibigay sa amin ng mga serbisyo sa pagbabangko, ang aming mga bangko ay kailangang magsagawa ng pana-panahong pag-audit ng aming mga transaksyon sa kostumer.
Kalagayan ng Pagpaparehistro sa MSB
Regular na audit
Panghuli, taon-taon kaming nakikipag-ugnayan sa isang nangungunang, independiyenteng auditor sa loob ng 'big four' na mga kumpanya ng accounting at pag-audit para suriin ang kasapatan at pagiging epektibo ng mga panloob na kontrol, pamamahala sa peligro at mga proseso ng pamamahala ng kumpanya, at ang kanilang antas ng pagsunod sa mga naaangkop na tuntunin at regulasyon.
