Належне управління є центром нашого бізнесу
Належне управління не тільки сприяє розвитку бізнесу, воно також відіграє центральну роль у захисті наших клієнтів та співробітників. Відмивання грошей та незаконне фінансування злочинності та тероризму було визначено урядами всього світу як основна загроза. Поряд із цим, фінансові злочини та ухилення від сплати податків підривають міжнародні фінансові системи та спотворюють ринки.
У компанії Currency.com діє ефективна та добре налагоджена система внутрішнього контролю та надійні процеси управління ризиками, включаючи системи виявлення шахрайства до та після торгівлі. Наші кваліфіковані міжнародні команди з дотримання нормативно-правової відповідності забезпечують дотримання всіх відповідних законів, що допомагає нам захистити наших клієнтів та сприяти боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Зокрема, на Currency.com ми:
Самооцінювання
Використовуємо інструменти самооцінювання, щоб оцінити нашу відповідність внутрішнього контролю, процесам управління ризиками та відповідним нормам. Результати самооцінювання регулярно переглядаються вищим керівництвом та Радою директорів.
Внутрішній аудит
Підтримуємо професійну функцію внутрішнього аудиту, яка оцінює адекватність та ефективність внутрішнього контролю, управління ризиками та процесів управління; і рівень їх відповідності чинним правилам і нормам. Ці засоби внутрішнього контролю підлягають щорічній оцінці, щоб переконатися, що вони залишаються відповідними та застосовними до нових і чинних правил.
Навчання та розвиток
Ми визнаємо важливість навчання та розвитку, щоб бути в курсі пруденційних вимог та передової практики. Наші співробітники відвідують різноманітні навчальні програми, пов'язані з їхніми обов'язками, включаючи практику управління та контролю ризиків, а також боротьбу з відмиванням грошей.
Обов'язкове навчання
Крім того, в рамках нашого вступного процесу ми гарантуємо, що співробітники, які відповідають за виконання та управління фінансовими операціями, проходять обов’язкове навчання з питань боротьби з відмиванням грошей і дотримання правил. Для співробітників також є обов'язковим проходження щорічного курсу підвищення кваліфікації з протидії відмиванню грошей.
Підтвердження
Співробітники мають сертифікати та професійні членства в таких організаціях, як Асоціація сертифікованих фахівців боротьби з відмиванням грошей (ACAMS) та Міжнародна асоціація комплаєнс.
KYC, SOW і SOF
Відповідно до передової практики "Знай свого клієнта", "Джерело багатства" та "Джерело коштів" ми перевіряємо особу та адресу проживання кожного нашого клієнта. Ця вимога закріплена у наших Положеннях та умовах.
Відсутність угод із третіми особами
Ми не отримуємо депозити від третіх осіб і не здійснюємо зняття коштів третіми особами. Усі депозити, де це можливо, повертаються до джерела, щоб запобігти «нашаруванню» шахрайських доходів.
Ідентифікаційні технології
Крім того, ми використовуємо інноваційну технологію аутентифікації документів та електронні бази даних, щоб зменшити ризик шахрайства з ідентифікацією, включаючи ситуації, пов’язані з викраденням особистих даних та використанням підроблених документів. У разі необхідності ми будемо використовувати методи електронної ідентифікації, включаючи проведення біометричних перевірок та/або запит на «сертифікати селфі» або відеодзвінки для підтвердження особи клієнта.
Гігієна санкцій
Ми також регулярно проводимо перевірки тих, хто може перебувати під санкціями, бути політично значущими особами або мати несприятливу інформацію у ЗМІ. Ми відслідковуємо всі транзакції для виявлення та запобігання підозрілій діяльності, що також допомагає нам відсіювати клієнтів від організацій та/або фінансових установ, які перебувають під санкціями.
Закони США
У США ми зареєстровані в Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) під реєстраційним номером 31000177055071. Як умова нашої реєстрації в якості підприємства з надання фінансових послуг (MSB) ми зобов'язані дотримуватися Закону США про банківську таємницю. Поряд із цим, наші банківські послуги у США безпосередньо регулюються Законом про банківську таємницю та Патріотичним актом США. Відповідно до цього законодавства та як умова надання нам банківських послуг нашим банкам необхідно проводити періодичні перевірки операцій наших клієнтів.
Статус реєстрації MSB
Регулярний аудит
А також ми щорічно залучаємо провідного незалежного аудитора з "великої четвірки" бухгалтерських та аудиторських фірм для оцінки адекватності та ефективності внутрішнього контролю компанії, процесів управління ризиками та керівництва, а також рівня їх відповідності чинним правилам та нормам.
